Средства индивидуализации могут являться предметом сделки, в частности, права на использование некоторых средств индивидуализации могут передаваться по лицензионному договору .
К средствам индивидуализации в разных странах обычно относят:
В соответствии с пп. 5 п. 2 ст. 1484 ГК РФ использование товарного знака в доменном имени считается входящим в сферу исключительного права на товарный знак . Однако, ряд российских правоведов до принятия четвёртой части ГК РФ рассматривали доменное имя в качестве самостоятельного средства индивидуализации . М. С. Азаров считает, что теперь «доменное имя является средством индивидуализации, не предусмотренным ГК РФ, но законодательно допустимым» .
Wikimedia Foundation . 2010 .
Средство индивидуализации личности в общественной жизни и гражданском обороте. Право на имя является неотъемлемым правом гражданина в соответствии с Международным пактом о гражданских и политических правах 1966 г. В соответствии со ст. 19 ГК РФ… … Энциклопедический словарь экономики и права
Средство индивидуализации личности в общественной жизни и гражданском обороте. Право на имя является неотъемлемым личным правом человека в соответствии с Международным пактом о гражданских и политических правах 1966 г. Гражданин приобретает и… … Энциклопедия юриста
имя гражданина - средство индивидуализации личности в общественной жизни и гражданском Обороте. Право на имя является неотъемлемым правом гражданина. Согласно ст. 19 ГК РФ гражданин приобретает и осуществляет права и обязанности под своим именем, включающим… … Большой юридический словарь
Эта статья или раздел описывает ситуацию применительно лишь к одному региону. Вы можете помочь Википедии, добавив информацию для других стран и регионов … Википедия
ПБУ 14/2007 - ПОЛОЖЕНИЕ ПО БУХГАЛТЕРСКОМУ УЧЕТУ УЧЕТ НЕМАТЕРИАЛЬНЫХ АКТИВОВ (ПБУ 14/2007) Содержание 1 I. Общие положения 2 II. Первоначальная оценка нематериальных активов … Бухгалтерская энциклопедия
ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ - в соответствии со ст. 139 ГК в случаях и порядке, установленных ГК и иным законодательством, признается исключительное право (интеллектуальная собственность) гражданина или юридического лица на охраняемые результаты интеллектуальной деятельности… … Юридический словарь современного гражданского права
Правообладатель - 1. Гражданин или юридическое лицо, обладающие исключительным правом на результат интеллектуальной деятельности или на средство индивидуализации (правообладатель), вправе использовать такой результат или такое средство по своему усмотрению любым… … Официальная терминология
Лицензионный договор средство «распоряжения исключительным правом»[Зкнд. 1]; гражданско правовой договор, по которому «одна сторона обладатель исключительного права на результат интеллектуальной деятельности или на средство… … Википедия
Банкротство - (Bankruptcy) Банкротство это признанная судом неспособность исполнить обязательства по уплате взятых в долг денежных средств Суть банкротства, его признаки и характеристика, законодательство о банкротстве, управление и пути предотвращения… … Энциклопедия инвестора
Лицензионный договор - 3.8 Лицензионный договор: По лицензионному договору одна сторона обладатель исключительного права на результат интеллектуальной деятельности (лицензиар) предоставляет или обязуется предоставить другой стороне (лицензиату) право использования… … Словарь-справочник терминов нормативно-технической документации
Человек вступает в правоотношения не обезличено, а определённым образом обозначая себя в ряду остальных участников гражданского оборота, идентифицируясь. В связи с этим представляется интересным вопрос о выделении конкретного лица из огромного количества участников гражданских правоотношений, объединяемых единой правовой категорией "Физическое лицо" С.В. Лукашевич "К вопросу об индивидуализации физического лица" //"Законодательство. Право для бизнеса" № 10 2011г. С.12.
Согласно определению, данному в Большом толковом словаре русского языка, индивидуализация - это обособление по характерным, индивидуальным признакам. М.: Большой толковый словарь русского языка. Сост. Гл.ред. С.А. Кузнецов. С.П. Б. 2000 г. С.392 В.В. Орлова считает, что "индивидуализация есть выделение субъекта или объекта из массы однородных путём выделения у субъекта или объекта либо предания субъекту или объекту характерных (индивидуальных) признаков.В.В. Орлова "Теория и практика индивидуализации в сфере интеллектуальной собственности" д.ю.н. М.: 2015
Под средствами индивидуализации понимают совокупность специально-юридических признаков, характеризующих определённые черты индивидуальности человека и позволяющих с максимальной точностью конкретизировать, персонифицировать личность как субъекта гражданского права.
В теории права нет единого мнения о составе средств индивидуализации физического лица. Так, одни в качестве средств индивидуализации называют личные неимущественные права и гражданские состояния. Другие к средствам индивидуализации относят регистрацию актов гражданского состояния.
Что касается моего мнения, то я считаю, что любой признак физического лица, которому объективным правом сообщено правовое значение, может быть признан индивидуализирующим, а правовое средство, с помощью которого этот признак закрепляется в правопорядке, может быть квалифицировано как средство индивидуализации.
Представляется, что идеальное средство индивидуализации должно соответствовать критериям универсальности, уникальности, постоянства и собираемостиС.В. Лукашевич "К вопросу об индивидуализации физического лица"//"Законодательство. Право для бизнеса" № 10 2011г. С.12.
Универсальность означает, во-первых, что каждый человек может быть представлен этим отличительным признаком, во-вторых, возможность применения данного признака в различных институтах гражданского права.
Уникальность подразумевает, что тот или иной признак не может быть полностью идентичным у двух людей, его повторение исключено. Признак постоянства определяет неизменность отличительного признака в течение длительного времени или даже всей жизни человека.
Под собираемостью понимают возможность относительно просто и быстро выявить признак в отношении каждого человека.
В юридической науке выделяют несколько классификаций индивидуализации гражданина.
По выполняемой функции выделяют три вида индивидуализации:
Гражданские состояния обеспечивают формальную и правосубъектную индивидуализацию граждан, а личные неимущественные права - их социальную индивидуализацию.
Следующая классификация представляет собой выделение внутренней и внешней индивидуализации. Под первой понимается выделение объекта из массы однородных путём выявления у него характерных признаков; под второй - выделение объекта из массы однородных путём придания ему этих признаков.
Понятие "индивидуализация" тесно связано с понятием "идентификация". Идентификация является механизмом индивидуализации лица и определяется как совокупность мероприятий по установлению сведений о субъекте, позволяющих убедиться в том, что он именно тот, за кого себя выдаётМузыченко П.Б. Актуальные проблемы теории и практики идентификации личности // Российская юстиция. 2014. N 9. С. 49 - 52.. На сегодняшний день идентификация является основным механизмом индивидуализации субъекта права, применяемым как при внутренней, так и при внешней индивидуализации. Однако при внешней индивидуализации наряду с идентификацией должна проводиться аутентификация субъекта - только тогда его индивидуализация будет достоверной.
По субъекту, осуществляющему индивидуализацию, принято различать частную индивидуализацию и публичную. Публичная индивидуализация осуществляется органами государственной власти и органами местного самоуправления; частная - физическими и юридическими лицами.
Развитие науки и техники так же внесло свой вклад в совершенствование старых и появление новых средств индивидуализации, применение которых не всегда регулируется законом. В связи с этим выделяют: 1) легальные средства индивидуализации - предусмотренные действующим законодательством; 2) фактические средства индивидуализации, которые используются, но не охраняются в соответствии с действующим законодательством. Возникновение фактических средств индивидуализации в полной мере соответствует основным началам гражданского права, а именно принципу диспозитивности.
Традиционным способом индивидуализации личности является её отождествление по признакам внешности путём идентификации с фотографией в документе, удостоверяющем личность. Однако в связи с переходом на более высокую ступень технического развития, инновационными разработками в сфере идентификации человека, переходом на предоставление государственных услуг и исполнение государственных функций в электронном виде, большого разнообразия ситуаций, при которых необходимо осуществлять индивидуализацию физических лиц, этого явно недостаточно. В судебной практике известны многочисленные случаи, когда имела место подделка документов, удостоверяющих личность. Ответственность за подделку и использование поддельных документов предусмотрена как Уголовным (статья 327 УК РФ), так и административным (статья 19.23 КоАП РФ) закономС.Л. Паншев "Подделка документов: преступление или правонарушение?" 11.03.2015 // [Электронный ресурс].
Так, например, за 2015 год рассматривается 252 дела о преступлениях, предусмотренных ст. 327 УК РФ и ст. 19. КоАП, предметом, которых были документы, удостоверяющие личность гражданина. Из них рассматривается:
Приведённые примеры свидетельствуют о том, что основной способ индивидуализации - идентификация по паспорту несовершенен и нуждается в доработке.
Так же выделяют такие категории средств индивидуализации как: естественного происхождения, бытовые, территориальные, формальные, социальные, личные, профессиональные, медицинские, юридические, публичные, коммуникационные, имущественные, корпоративные, религиозные, родовые. Однако такое большое количество признаков индивидуализации физического лица не находят отражение в праве в полном объёме, поэтому правом охраняются только наиболее важные для человека индивидуализирующие признаки, иногда предоставляя им режим личных неимущественных благ, как объектов соответствующих личных неимущественных прав.
Гражданско-правовая индивидуализация физических лиц регулируется правовыми нормами, выраженными в совокупности нормативных актов, которые образуют законодательство о гражданско-правовой индивидуализации лица.
Все действия гражданина, влияющие на возникновение изменение или прекращение прав и обязанностей, а также характеризующие состояние граждан, именуются актами гражданского состояния. В силу особой важности такие акты гражданского состояния, как рождение, заключение или расторжение брака, усыновление (удочерение), установление отцовства, перемена имени и смерть, подлежат государственной регистрацииГражданский кодекс РФ от 30 ноября 1994 г. № 51-Ф 3 (в ред. от 06.04.2015)/ Собрание законодательства Российской Федерации от 05.12.1994 г. № 32 с. 3301.
В виду неоднородности фактов, охватываемых понятием "акты гражданского состояния", государственная регистрация выполняет различные функции. Так, регистрация рождения, усыновления (удочерения), установления отцовства, смерти, носит удостоверительный характер, поскольку права и обязанности из этих фактов возникают независимо от самого акта государственной регистрации. Следовательно, для заключения или расторжения брака, перемены имени государственная регистрация носит не только удостоверительный, но и правообразующий характер.
Государственная регистрация осуществляется специальным государственным органом - органом записи актов гражданского состояния (ЗАГСом), а в отношении граждан, проживающих за пределами территории РФ, - консульскими учреждениями. Порядок осуществления записи и многие другие вопросы определяются законом РФ "Об актах гражданского состояния" от 15.11.1997."Об актах гражданского состояния" Федеральный закон № 143 ФЗ от 15.11.1997 (в ред. От 01.01.2015)//"Российская газета" от 20.11. 1997 Регистрация актов гражданского состояния имеет, как правило, необратимый характер. Это означает, что при возникновении ошибок в записях или необходимости их изменения органы ЗАГСа вправе внести изменения лишь при наличии оснований, предусмотренных законом, и отсутствия спора между заинтересованными лицами.
Если возникает спор, то его разрешает суд. Аннулирование и восстановление записи актов гражданского состояния также являются прерогативой суда (ст. 69 - 75 закона "Об актах гражданского состояния"). На основании произведённой записи гражданам выдаётся свидетельство, которое удостоверяет факт государственной регистрации соответствующего акта гражданского состояния. Так, до получения паспорта единственным документом несовершеннолетнего является свидетельство о рождении, а для подтверждения факта состояния в браке необходимо предъявить свидетельство о браке Р.К. Калоева "К вопросу становления порядка судебного рассмотрения дел о внесении изменений, дополнений в записи актов гражданского состояния" //Семейное и жилищное право -2012 - февраль №2.
Следует заметить, что индивидуализация физических лиц в ряде случаев преследует решение не только гражданско-правовых, но и административно-правовых, налоговых, бюджетных, процессуальных и иных задач. Так, будучи участником налоговых правоотношений, лицо индивидуализируется путём присвоения ему идентификационного номера налогоплательщика, предусмотренного ст. 84 НК РФ."Налоговый кодекс Российской Федерации " от 31.07.1998№ 117-ФЗ(ред. от 01.01.2015) // "Собрание законодательства РФ", № 31, 03.08.1998
Исходя из вышесказанного, можно сделать вывод, что человек участвует в гражданских правоотношениях, как отдельный субъект, не обезличено, а определённым образом обозначая себя в ряду остальных участников гражданского оборота, идентифицируясь. Индивидуализация - это выделение субъекта из массы однородных субъектов, посредством выявления у него определённых признаков. Средства индивидуализации - это средства, с помощью которых признаки закрепляются в правопорядке.
Все действия гражданина, влияющие на возникновение изменение или прекращение прав и обязанностей, а также характеризующие состояние граждан, именуются актами гражданского состояния и регистрируются в органах ЗАГСа или в Консульских учреждениях, если гражданин проживает за пределами РФ.
Индивидуализация субъектов осуществляется при помощи специальных средств.
В.Г. Алейниченко под средствами индивидуализации понимает совокупность социально-юридических признаков, характеризующих определенные черты индивидуальности человека и позволяющих с максимальной точностью конкретизировать, персонифицировать личность как субъекта гражданского права Алейниченко В.Г. Указ. соч. - С. 14. Н.Х. Бузарова считает, что средства индивидуализации гражданина - это «какие-либо средства, призванные его индивидуализировать, обособить от других субъектов, закрепить его индивидуальность» Бузарова Н.Х. Правовые средства индивидуализации гражданина // «Черные дыры» в Российском законодательстве. - 2007. - №2. - С. 372..
На основе данного ранее определения термина «индивидуализация» можно вывести следующее определение понятия «средство индивидуализации физического лица»: это отличительный признак личности, позволяющий ее идентифицировать как участника тех или иных правоотношений.
В теории права нет единого мнения о составе средств индивидуализации, особенно в отношении физического лица. Так, Н.Х. Бузарова в качестве средств индивидуализации называет личные неимущественные права и гражданские состояния Бузарова Н.Х. Указ. соч. - С.375.. И.П. Бахтиаров и О.Ю. Ильина к средствам индивидуализации относят регистрацию актов гражданского состояния Ильина О.Ю., Бахтиаров И.П. Регистрация актов гражданского состояния как способ индивидуализации субъектов семейных правоотношений // Гражданское право. - 2009. - № 3. - С. 21..
Необходимо разработать критерии отнесения тех или иных признаков к средствам индивидуализации. А.В. Мирошник считает, что средствам индивидуализации, прежде всего, необходимо иметь достаточно устойчивый характер, т.е. существенно не изменяться в течение продолжительного времени; быть существенными и оригинальными, характеризующими только одну особь; неотделимыми от индивидуализируемой особи Мирошник А.В. Традиционные правовые средства индивидуализации физических лиц: недостатки и перспективы совершенствования // Нотариус. - 2007. - №3. - С. 43..
По мнению С.В. Лукашевич, идеальное средство индивидуализации должно соответствовать критериям универсальности, уникальности, постоянства и собираемости Лукашевич С.В. К вопросу об индивидуализации физического лица. / С.В. Лукашевич. //Законодательство. - 2011. - № 10. - С. 14.
Универсальность означает, во-первых, что каждый человек может быть представлен этим отличительным признаком, во-вторых, возможность применения данного признака в различных институтах гражданского права. Уникальность подразумевает, что тот или иной признак не может быть полностью идентичным у двух людей, его повторение исключено. Признак постоянства определяет неизменность отличительного признака в течение длительного времени или даже всей жизни человека. Под собираемостью понимают возможность относительно просто и быстро выявить признак в отношении каждого человека.
Следует заметить, что индивидуализация физических лиц в ряде случаев преследует решение не только гражданско-правовых, но и административно-правовых, налоговых, бюджетных, процессуальных и иных задач. Так, будучи участником налоговых правоотношений, лицо индивидуализируется путем присвоения ему идентификационного номера налогоплательщика, предусмотренного ст. 84 Налогового кодекса РФ Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31 июля 1998 №146-ФЗ (принят Гос. Думой Фед. Собрания РФ 16 июля 1998г.) (ред. от 29.06.2012) : [Электронный ресурс]. Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс»..
Развитие науки и техники внесло свой вклад в совершенствование старых и появление новых средств индивидуализации, применение которых не всегда регулируется законом.
Традиционным способом индивидуализации личности является ее отождествление по признакам внешности путем идентификации с фотографией в документе, удостоверяющем личность. Однако в связи с переходом на более высокую ступень технического развития, инновационными разработками в сфере идентификации человека, переходом на предоставление государственных услуг и исполнение государственных функций в электронном виде, большого разнообразия ситуаций, при которых необходимо осуществлять индивидуализацию физических лиц, этого явно недостаточно.
Кроме того, судебной практике известны многочисленные случаи, когда имело место полное внешнее сходство идентифицируемого субъекта с лицом, изображенным на фотографии, но фактически это были разные люди.
Так, в конце июня 2008г. А.Н. Любутина получила от своей знакомой К. ее паспорт и свидетельство государственного пенсионного страхования под предлогом оформления последней путевки в санаторий. 3 июля того же года А.Н. Любутина, выдавая себя за К., представила в банк паспорт и свидетельство государственного пенсионного страхования К. и на основании указанных документов заключила от имени К. кредитный договор на предоставление К. кредита в размере 90000 руб. Сама А.Н. Любутина, ее супруг, мать и отец также являлись заемщиками банка. А.Н. Любутина хорошо знала порядок оформления и предоставления кредитов. Она использовала маскировку и внешнее сходство с К., сделав прическу как на фотографии в паспорте К. и наклейку лейкопластыря на носу. Сомнений в достоверности представленных ею документов у сотрудников банка не было Приговор Калининградского областного суда от 7 мая 2010г. по делу №2-4/2010: [Электронный ресурс]. Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс».. Приведенный пример свидетельствует о том, что основной способ индивидуализации физических лиц - идентификация по паспорту - несовершенен и нуждается в доработке.
Кроме того, указанный способ индивидуализации не является универсальным и не может применяться во всех гражданских правоотношениях с участием физических лиц. В настоящее время широко применяется на практике федеральная государственная информационная система, обеспечивающая предоставление государственных и муниципальных услуг. Посредством данной системы оказываются услуги, относящиеся и к сфере гражданского права. В гражданско-правовом обороте активно используется Интернет, с помощью которого заключаются договоры, осуществляются расчеты. Все это свидетельствует о недостаточности легальных средств индивидуализации физических лиц. Очевидно, что для этого наряду с именем и местом жительства используются подпись, паспортные данные, СНИЛС, ИНН, пароль. Данный перечень можно продолжать до бесконечности. При этом если процедура получения СНИЛС и ИНН строго регламентируется правовыми актами, то требования к личной подписи гражданина законодательством не установлены. Открытым остается вопрос о допустимости использования СНИЛС и ИНН для индивидуализации граждан в ситуациях, не связанных с налоговыми либо пенсионными правоотношениями. Однако, по мнению автора данной курсовой работы, такие идентифицирующие признаки, как ИНН и СНИЛС, не могут персонифицировать человека в частно - правовых отношениях, основанных на свободе и равноправии их участников, поскольку индивидуализируют человека в публично-правовых отношениях, основанных на властном подчинении (административных, налоговых и др.).
Правовым средством, индивидуализирующим человека как субъекта правоотношений, является его имя (ст. 19 ГК РФ). Этого явно недостаточно хотя бы потому, что носитель определенного имени не может запретить другому лицу носить такое же имя. Ряд авторов (например, Н.Д. Егоров, И.В. Елисеев, А.П. Сергеев, Ю.К. Толстой) в качестве дополнительных средств индивидуализации называют место жительства лица Гражданское право. / Н.Д. Егоров, И.В. Елисеев и др.; Отв. ред. А.П. Сергеев, Ю.К. Толстой. - М.: ТК «Велби», 2012. - С. 131 - 133..
Место жительства позволяет более точно конкретизировать субъекта гражданского права. Довольно часто встречаются случаи полного совпадения имен граждан, включая фамилии и отчества. Однако полное совпадение места жительства при этом встречается крайне редко. Местом жительства гражданина признается место, где он постоянно или преимущественно проживает. При этом не имеет значения место прописки (регистрации) гражданина (оно является лишь одним из доказательств преимущественного проживания гражданина по конкретному адресу), место нахождения его имущества, либо места жительства супруга и другие подобные факты. Граждане имеют право сами выбирать себе место жительства, за исключением случаев, предусмотренных законом и касающихся определения места жительства малолетних, а также граждан, признанных недееспособными вследствие психического заболевания.
Рассматривая понятие места жительства гражданина как место его постоянного или преимущественного проживания, на наш взгляд, в законодательстве необходимо более четко обозначить круг обстоятельств, подтверждающих непрерывное (преимущественное) проживание в жилище. К числу такого рода юридических и фактических отношений можно отнести занятие трудовой и иной деятельностью, приносящей доход (трудовые, гражданско-правовые отношения); наличие семейных отношений (семьи, родственных связей) в данном месте; наличие большей части имущества.
Следует отметить, что Конвенцией о правах ребенка (ст. 8) к средствам индивидуализации отнесены еще гражданство и семейные связи (мы полагаем, что последние согласно традициям народов России отражаются в фамилии и отчестве) Конвенция о правах ребенка (одобрена Генеральной Ассамблеей ООН 20.11.1989)(вступила в силу для СССР 15.09.1990) // Сборник международных договоров СССР, выпуск XLVI, 1993. - С.107. Но, как показывает практика, такие традиционные средства индивидуализации не способны в необходимой мере осуществлять свои функции. Недостатки имени как средства индивидуализации отмечала в свое время Е.А. Флейшиц. Она указывала, что использование распространенной фамилии само по себе уже не служит средством индивидуализации ее носителя Цит. по Мирошник А.В. Традиционные правовые средства индивидуализации физических лиц: недостатки и перспективы совершенствования // Нотариус. - 2007. - №3. - С. 45..
В практике деловых отношений и повседневной жизни давно используются дополнительные инструменты индивидуализации - паспортные данные, дата рождения, возраст, пол и др. Но все применяемые средства не являются неотъемлемой характеристикой личности, не исключают из тождества всех остальных субъектов. По этой же причине паспортные данные не могут индивидуализировать человека. Номер паспорта индивидуализирует сам документ, который был выдан определенному лицу, но не само лицо. При переклеивании фотографии в утраченном паспорте его владелец индивидуализируется как другое лицо.
Немаловажным средством индивидуализации физического лица, на наш взгляд, является пол. Например, ст. 58 Жилищного кодекса РФ Жилищный кодекс Российской Федерации от 29 декабря 2004 №188- ФЗ (принят Гос. Думой Фед. Собрания РФ 22 декабря 2004г.) (ред. от 29.06.2012) : [Электронный ресурс]. Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс». предусматривает, что при предоставлении жилых помещений по договору социального найма заселение одной комнаты лицами разного пола, за исключением супругов, допускается только с их согласия. Законом для мужчин и женщин установлен разный возраст, с достижением которого они считаются нетрудоспособными, что имеет важное значение при определении права на возмещение вреда, при определении круга наследников и в других случаях. Так, при возмещении вреда лицам, понесшим ущерб в результате смерти кормильца, к числу нетрудоспособных, имеющих право на возмещение, относятся женщины старше 55 лет и мужчины старше 60 лет (п. 2 ст. 1088 ГК РФ). Аналогично решается вопрос об отнесении к числу наследников нетрудоспособных лиц - женщин и мужчин.
В настоящее время большую актуальность приобретают проблемы совершенствования законодательства о перемене пола человека. Несмотря на то, что развитие медицины сделало возможным изменение биологического пола человека, как средства его индивидуализации в обществе, правовая база, определяющая условия и порядок такого вмешательства, а так же правовое положение лиц, изменивших пол, отсутствует. Совершенствование законодательства в этом направлении потребует внесения изменений в целый ряд нормативных актов, таких как ГК РФ, Федеральный закон от 15 ноября 1997 г. № 143-ФЗ ФЗ «Об актах гражданского состояния» Федеральный закон от 15.11.1997 №143-ФЗ «Об актах гражданского состояния» ред. от 28.07.2012) : [Электронный ресурс]. Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс». и др.
К числу средств индивидуализации некоторые авторы (например, В.А. Витушко Витушко В.А. Курс гражданского права: Общая часть. Т1: Научно-практическое пособие. - М., 2007. - С. 174.) относят состояние здоровья. Согласно п.1 ст.29 ГК РФ гражданин, который вследствие психического расстройства не может понимать значение своих действий или руководить ими, может быть признан судом недееспособным. В этом случае гражданско-правовой статус такого гражданина существенно меняется: он не может лично совершать юридические действия и индивидуализируется как субъект гражданского права именно по этому признаку. Согласно п.1 ст.171 ГК РФ сделка, совершенная гражданином, признанным недееспособным, вследствие психического расстройства, ничтожна.
Законом также учитывается такое состояние здоровья гражданина, когда он в момент совершения сделки не был способен понимать значение своих действий или руководить ими. В данном случае речь идет о дееспособном лице, но в момент совершения сделки его здоровье отклонилось по тем или иным причинам от нормы (в связи с нервным потрясением, физической травмой, сильным алкогольным опьянением и т.п.). Поэтому совершенная им сделка может быть признана судом недействительной (п.1 ст.177 ГК РФ).
Для индивидуализации физического лица как субъекта гражданского права важное значение в некоторых случаях имеет такое состояние здоровья, которое выражается в снижении или утрате трудоспособности.
Помимо рассмотренных, для индивидуализации физического лица как субъекта гражданского права могут иметь значения и другие качества и признаки, если для этого имеются основания, предусмотренные законом.
Необходимо создать средства индивидуализации, позволяющие выстроить цепочку: характеристика идентифицируемого субъекта - данные об идентифицируемом субъекте - личность идентифицируемого. Собственно это имеет место и сейчас. Лицо человека сравнивается с его фотографией в документе, удостоверяющем его личность, и на основании анализа сходных черт лица делается вывод о тождестве. Полагаем, что современное развитие техники позволяет дополнить имеющиеся средства индивидуализации новыми. Это должны быть объективные данные, имеющие устойчивый существенный неотъемлемый характер, индивидуализирующие субъект как уникум. Скорее всего, для этого подойдут биометрические данные. В зависимости от избранных в мировом сообществе стандартов идентификации это, вероятно, будут данные о радужной оболочке глаза, геометрии лица, отпечатков пальцев и т.п. Разумеется, эти данные могут быть использованы не всегда, но уже сегодня сфера, где это могло бы найти применение, значительна. По мере совершенствования и распространения новых технологий область соответствующих отношений будет расширяться.
Итак, индивидуализация - это процесс обособления субъекта из ряда индивидуумов по присущим только ему признакам, то есть физическое лицо обладает рядом индивидуализирующих признаков, которые позволяют составить представление о нем именно как о субъекте гражданского права.
Средствами формальной индивидуализации физических лиц являются: имя, место жительства, пол, возраст, место рождения, внешний облик. Основными же средствами индивидуализации физического лица являются имя (ст.19 ГК РФ) и место жительства (ст.20 ГК РФ).
Идентификация клиента в банке - 115-ФЗ предусматривает несколько вариантов процедуры - одно из действий, предусмотренных законодательной борьбой с финансированием терроризма и отмыванием преступных доходов. Применение этой нормы закона рассмотрим в ответах на часто задаваемые вопросы граждан и организаций.
Национальные интересы страны включают в себя совместное противодействие общества и государства противоправным явлениям и преступности.
В настоящее время действует Стратегия национальной безопасности, утвержденная Президентом РФ от 31.12.2015 № 683 (с соответствующей отменой действия предшествовавших ей документов аналогичного содержания). Однако положения, на базе которых работает государственная система противодействия преступлениям, сохраняют свою преемственность.
Противодействие в финансовой сфере в первую очередь должно заключаться в пресечении потоков финансирования незаконной деятельности, а также оперативном реагировании на подобные действия, если они уже произошли.
Все это привело к тому, что потребовалось установить некие общеприменимые критерии, по которым можно было бы выявить подозрительные с точки зрения общественной и национальной безопасности операции и адекватно отреагировать на них. В результате и появился закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Основное назначение этого закона:
ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Упоминаемые в определении в ст. 2 закона № 115-ФЗ организации (на которые налагаются обязанности контроля) конкретизированы в ст. 5 того же закона, и это не только банки:
Одной из основных контрольных процедур (по п. 1 ст. 7 закона № 115-ФЗ) для организаций, перечисленных в ст. 5 закона № 115-ФЗ, является идентификация клиента. Идентификация клиента в банке или в приравненных к нему для целей закона № 115-ФЗ организациях представляет собой получение от клиента набора сведений до того, как банк (организация) начнет обслуживание. Сведения несколько отличаются в зависимости от статуса клиента:
Кроме того, при присвоении юрлицу или структуре без образования юрлица статуса клиента, банки (организации) обязаны:
Порядок идентификации по закону № 115-ФЗ дополнен положением ЦБ «Об идентификации клиентов» от 15.10.2015 № 499-П. В соответствии с ним, помимо клиента-владельца счета, банки должны подвергать процедуре идентификации:
Порядок проведения полной идентификации по ст. 7 ФЗ № 115-ФЗ был только что описан в двух предыдущих разделах.
Отдельными нормами закона № 115-ФЗ и положением ЦБ № 499-П введен так называемый упрощенный порядок идентификации. Основное его отличие в том, что упрощенная идентификация не предполагает выяснения представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров клиента. А также не требует полного сбора некоторых других сведений (например, о целях ведения деятельности и совершения конкретной операции). Кроме того, упрощенная идентификация может быть проведена в электронном виде и по электронным копиям документов.
ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Упрощенный способ предусматривает установление Ф. И. О. клиента и удостоверение личности. То есть на параметры идентификации юрлиц не распространяется .
Чтобы появилась возможность провести упрощенную процедуру, должны соблюдаться такие критерии:
Некоторые операции, признанные малоопасными в законе № 115-ФЗ, допускается проводить без процедуры идентификации. Это:
При этом также действуют меры по субъективной оценке клиента работниками банка, как и при упрощенной идентификации. То есть, если клиент, по общим критериям подходящий под «льготу» по идентификации, чем-то не приглянулся обслуживающему специалисту — у него могут потребовать сведения и документы, необходимые для идентификации.
Подобный подход связан с тем, что большинство отзывов банковских лицензий происходят именно на основании инкриминирования банкам нарушений закона № 115-ФЗ. Это вынуждает банки перестраховываться.
Чтобы разобраться с данным вопросом, напомним, что есть законы и есть отраслевые инструкции и рекомендации. В случае если отраслевые рекомендации противоречат норме законного акта, приоритет, безусловно, должен отдаваться закону.
Первоочередным законом, регулирующим отношения банка и клиента, является ГК РФ. В п. 3 ст. 845 четко сказано, что банк не имеет права ни указывать клиенту, как именно он должен распоряжаться своими средствами, ни контролировать такое распоряжение, ни тем более как-то это распоряжение ограничивать.
Письма и распоряжения ЦБ по отношению к ГК РФ носят инструктивно-рекомендательный характер.
Рассуждая подобным образом, можно сделать такие выводы в отношении соблюдения банками требований закона № 115-ФЗ:
О позиции банков в отношении «сомнительных» клиентов читайте: «Банк вправе разорвать все отношения с подозрительным клиентом» .
Порядок идентификации клиентов банка (или приравненной к банку организации по закону № 115-ФЗ) подразделяется на полную и упрощенную процедуру. Критерии для определения возможности провести упрощенную процедуру часто носят субъективный характер и зависят от мнения, которое сформировалось у работников банка в отношении конкретного клиента. Возможно, поэтому действующий порядок вызывает много жалоб и споров со стороны банковских клиентов. В том числе многие указывают на разночтения, существующие в инструктивно-разъяснительных материалах ЦБ в отношении идентификации (которых придерживаются банки) и в нормах, содержащихся в гражданском законодательстве.
