Новости, 19:48 03.03.2017
Контекст
МОСКВА, 3 мар - РАПСИ.
В результате проверки обстоятельств банкротства, проведенной конкурсным управляющим, выявлены признаки преднамеренного банкротства Инвестбанка, сообщило агентство. Размер ответственности рассчитан исходя из суммы неудовлетворенных требований кредиторов.
В ходе проведения проверки обстоятельств банкротства Инвестбанка управляющим установлено, что на протяжении двух лет до отзыва лицензии контролирующими банк лицами принимались решения о предоставлении кредитов техническим юридическим лицам в отсутствие ликвидного обеспечения. Эти юрлица не вели хозяйственной деятельности, сопоставимой с масштабами кредитования, и не обладали собственным имуществом и доходами, позволявшими им обслуживать задолженность по кредитам.
Также в указанный период ответственными лицами совершены действия по неправомерному расторжению договоров залога в обеспечение обязательств по техническим кредитам, сообщило АСВ. Кроме того, руководителями банка (Менделеев С.В., Корищенко К.Н. и Боргардт О.В.) не были предприняты предусмотренные законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» меры по предупреждению банкротства Инвестбанка. Указанные обстоятельства являются, по мнению управляющего, основанием для привлечения контролирующих банк лиц к субсидиарной ответственности.
В июне 2016 года АСВ сообщило, что была погашена задолженность перед кредиторами банка первой очереди (вкладчики) в размере 4,1 миллиарда рублей. Общий размер установленной задолженности перед кредиторами составляет 60,2 миллиарда рублей (долг перед вкладчиками — 40,2 миллиарда рублей).
Представитель конкурсного управляющего сообщил также, что по представлению АСВ возбуждено уголовное дело в отношении экс-руководителей Инвестбанка, которые сейчас находятся в СИЗО. Ранее агентство сообщало, что в следственные органы направлено заявление о возбуждении уголовного дела по статьям «хищение», «злоупотребление должностными полномочиями» и «преднамеренное банкротство».
Центральный банк РФ с 13 декабря 2013 года отозвал лицензию у Инвестбанка. По данным РИА Рейтинг, он занимал 80-е место среди крупнейших банков РФ с активами в 75,6 миллиарда рублей. Арбитражный суд Москвы 4 марта 2014 года признал Инвестбанк несостоятельным (банкротом).
Добавить в блог
Код для публикации:
Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в пятницу подало заявление в Арбитражный суд Москвы о привлечении двадцати контролирующих ОАО АКБ "Инвестбанк" лиц к субсидиарной ответственности в размере 40,5 миллиарда рублей, говорится в сообщении АСВ.
19:48 03.03.2017
Как это будет выглядеть:
Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в пятницу подало заявление в Арбитражный суд Москвы о привлечении двадцати контролирующих ОАО АКБ "Инвестбанк" лиц к субсидиарной ответственности в размере 40,5 миллиарда рублей, говорится в сообщении АСВ.
Виды деятельности:
Является или была в прошлом учредителем следующих организаций:
| Дата | Наименование | ИНН | Доля | Сумма |
| 19.02.2017 | ООО "Издательская группа ПРЕСС КОД" | 7725671834 | 15% | 15 тыс. руб. |
| 19.02.2017 | ООО "Альтримо-Инвест" | 3918502183 | 15.59% | 5.56287 млн. руб. |
| 19.02.2017 | БАЙКАЛ-ИНВЕСТ | 3905015030 | 30 млн. руб. | |
| 18.02.2017 | ЗАО ВЭФ "КАЛИНИНГРАД" | 3900000961 | 0.015 тыс. руб. | |
| 19.09.2016 | ООО "ННК" | 7729541515 | 100% | 300 тыс. руб. |
| 31.07.2016 | ООО "Мясомолпрод-Холдинг" | 7714750234 | 19.98% | 50.95 млн. руб. |
Регистрация в Пенсионном фонде Российской Федерации:
Регистрационный номер: 087102084737
Дата регистрации: 26.10.2011
Наименование органа ПФР: Государственное учреждение - Главное Управление Пенсионного фонда РФ №10 Управление №2 по г. Москве и Московской области муниципальный район Таганский г.Москвы
ГРН внесения в ЕГРЮЛ записи: 2117711023868
09.11.2011
Регистрация в Фонде социального страхования Российской Федерации:
Регистрационный номер: 390000414177271
Дата регистрации: 02.11.2011
Наименование органа ФСС: Филиал №27 Государственного учреждения - Московского регионального отделения Фонда социального страхования Российской Федерации
ГРН внесения в ЕГРЮЛ записи: 2117711025386
Дата внесения в ЕГРЮЛ записи: 05.12.2011
По данным rkn.gov.ru от 10.05.2019 по ИНН компания состоит в реестре операторов, осуществляющих обработку персональных данных:
Регистрационный номер:
Дата внесения оператора в реестр: 12.02.2009
Основание внесения оператора в реестр (номер приказа): 32
Адрес местонахождения оператора: Гончарная ул., д.12, строение 1, Москва, 109240
Дата начала обработки персональных данных: 19.04.2008
Субъекты РФ, на территории которых происходит обработка персональных данных: Воронежская область, Калининградская область, Ленинградская область, Москва, Новосибирская область, Ростовская область, Самарская область, Свердловская область
Цель обработки персональных данных: Осуществление возложенных законодательством обязанностей, исполнения договорных обязательств, оказание физическим лицам различного рода услуг в соответствии с целями, предметом и видами деятельности, прописанными в Уставе.
Описание мер, предусмотренных ст. 18.1 и 19 Закона: Приняты организационно-технические меры: назначен ответственный за обеспечение безопасности ПДн, разработаны модели угроз ИСПДн, положение по организации обработки ПДн и обеспечению безопасности ПДн, политика в области обработки ПДн, приняты меры: ―, межсетевое экранирование с целью управления доступом, фильтрации сетевых пакетов и трансляции сетевых адресов для скрытия структуры информационной системы, ―, защита информации при ее передаче по информационно-телекоммуникационным сетям международного информационного обмена (сетям связи общего пользования), ―, использование надежной идентификации и аутентификации пользователей, ―, использование средств антивирусной защиты, ―, защита помещений с использованием системы контроля доступа, ―, резервное копирование ПДн, ―, регистрация действий пользователей ИСПДн. , ИСПДн присвоен класс «3». ИСПДн 3 класса с многопользовательским режимом обработки ПДн и разными правами доступа к ним разных пользователей Используются криптографические протоколы SSL, L2TP, PPTP в рамках VPN-соединений.
Категории персональных данных: фамилия, имя, отчество,год рождения,месяц рождения,дата рождения,место рождения,адрес,семейное положение,социальное положение,имущественное положение,образование,профессия,доходы, серия и номер документа удостоверяющего личность, дата и название организации, выдавшей документ, номер контактного телефона, контактный адрес электронной почты, сведения о детях, членах семьи, воинской обязанности, наличии/отсутствии льгот, данные о наличии/отсутствии разрешений на спец. виды работ, данные, связанные с начислением заработной платы и иных выплат, причитающихся субъектам, их отправкой в банки, сведения о знании иностранных языков, иная информация, предоставленная субъектом персональных данных в рамках целей указанных выше. Специальные и биометрические персональные данные, информация о судимостях оператором не обрабатываются.
Категории субъектов, персональные данные которых обрабатываются: Физические лица, состоящие в трудовых отношениях с АКБ «Инвестбанк» ОАО, кандидаты на работу в АКБ «Инвестбанк» ОАО и их близкие родственники (муж, жена, дети, отец, мать, родной брат, родная сестра), физические лица, состоящие в договорных и иных гражданско-правовых отношениях с АКБ «Инвестбанк» (ОАО), клиенты АКБ «Инвестбанк» (ОАО), а также физические лица, чьи персональные данные обрабатываются АКБ «Инвестбанк» (ОАО) с их согласия.
Перечень действий с персональными данными: Смешанная обработка, включающая: ввод, хранение, уточнение (обновление, изменение), поиска по различным атрибутам, передача по внутренним каналам связи Оператора, блокировка, уничтожение. C передачей по сети Интернет.
Обработка персональных данных: смешанная,с передачей по внутренней сети юридического лица,с передачей по сети Интернет
Правовое основание обработки персональных данных: Конституция Российской Федерации, ст.ст. 85-90 Трудового кодекса Российской Федерации, Гражданский кодексом Российской Федерации, Федеральный закон от 27.07.2006 г. №152-ФЗ «О персональных данных», Устав АКБ «Инвестбанк» ОАО.
Наличие трансграничной передачи: нет
Объявления (судебные решения) о несостоятельности:
| 17.12.2018
: Организатор торгов - Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (109240, г. Москва, ул. Высоцкого, д. 4, электронная почта: [email protected]), являющаяся на основании решения Арбитражного суда г. Москвы от 4 марта 2014 г. по делу № А40-226/14 конкурсным управляющим (ликвидатором) Акционерным коммерческим банком «Инвестбанк» (открытое акционерное общество) (АКБ «Инвестбанк» (ОАО)), адрес регистрации: 109240, г. Москва, ул. Гончарная, д. 12, стр. 1, ИНН 3900000866, ОГРН 1023900001070 (далее – финансовая организация), сообщает, что по итогам электронных торгов посредством публичного предложения имуществом финансовой организации (сообщение 77032578357 в газете «Коммерсантъ» от 7 апреля 2018 г. № 60 (6298)), проведенных в период с 28 ноября 2018 г. по 8 декабря 2018 г., заключен следующий договор: Номер лота Договор № Дата заключения договора Цена приобретения имущества по договору, руб. Наименование/ Ф.И.О. покупателя Платонов Константин Геннадьевич |
| 17.12.2018
: Решением Арбитражного суда г. Москвы от 4 марта 2014 года по делу № А40-226/14 Акционерный коммерческий банк «Инвестбанк» (открытое акционерное общество) (АКБ «Инвестбанк» (ОАО)) (далее – Банк), ОГРН 1023900001070, ИНН 3900000866, адрес регистрации: 109240, г. Москва, ул. Гончарная, д. 12, стр. 1, признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Агентство). Определением Арбитражного суда г. Москвы от 20 сентября 2018 года срок конкурсного производства продлен на шесть месяцев. Судебное заседание по рассмотрению отчета конкурсного управляющего назначено на 14 марта 2019 года. Адрес для направления почтовой корреспонденции, в том числе требований кредиторов: 127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2. В соответствии с требованиями п. 3 ст. 189.75 Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» Агентство публикует сведения о скорректированной смете текущих расходов Банка. Смета текущих расходов (затрат) на проведение мероприятий конкурсного производства (далее смета текущих расходов) в отношении Банка за период с 1 октября по 31 декабря 2018 года в размере 44 723 тыс. руб., сведения о которой размещены на сайте Агентства в сети Интернет и включены в Единый Федеральный реестр сведений о банкротстве 28 сентября 2018 года, увеличена в части административно-хозяйственных расходов на 4 466 тыс. руб. в основном в связи с необходимостью оплаты комиссионного вознаграждения за осуществление возврата активов в конкурсную массу в результате претензионно-исковой работы, а также оплаты дополнительных расходов, осуществленных в процессе претензионно- исковой работы. С учетом внесенных изменений, смета текущих расходов на период с 1 октября по 31 декабря 2018 года составляет 49 189 тыс. руб. |
| 15.12.2018 : Организатор торгов - Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (109240, г. Москва, ул. Высоцкого, д. 4, электронная почта: [email protected]), являющаяся на основании решения Арбитражного суда г. Москвы от 4 марта 2014 г. по делу №А40-226/14 конкурсным управляющим (ликвидатором) Акционерного коммерческого банка «Инвестбанк» (открытое акционерное общество) (АКБ «Инвестбанк» (ОАО)), адрес регистрации: 109240, г. Москва, ул. Гончарная, д. 12, стр. 1, ИНН 3900000866, ОГРН 1023900001070 (далее - финансовая организация), сообщает о результатах проведения электронных торгов посредством публичного предложения (далее - Торги ППП) имуществом финансовой организации (сообщение №77032578357 в газете «Коммерсантъ» от 7 апреля 2018 г. №60 (6298)), проведенных в период с 28 ноября 2018 г. по 8 декабря 2018 г.Торги ППП состоялись по лоту 1, победителем Торгов ППП признан Платонов Константин Геннадьевич, предложенная цена 380 000,00 руб.Заинтересованность победителя Торгов ППП по отношению к должнику, кредиторам, конкурсному управляющему отсутствует. |
| Финансовые отчеты (бухгалтерские показатели): | |||
| Код | Показатель | Значение | Ед.изм. |
| Ф1.1110 | Нематериальные активы | 0 | тыс. руб. |
| Ф1.1120 | Результаты исследований и разработок | 0 | тыс. руб. |
| Ф1.1130 | Нематериальные поисковые активы | 0 | тыс. руб. |
| Ф1.1140 | Материальные поисковые активы | 0 | тыс. руб. |
| Ф1.1150 | Основные средства | 0 | тыс. руб. |
| Ф1.1160 | Доходные вложения в материальные ценности | 0 | тыс. руб. |
| Ф1.1170 | Финансовые вложения | 0 | тыс. руб. |
| Ф1.1180 | Отложенные налоговые активы | 0 | тыс. руб. |
| Ф1.1190 | Прочие внеоборотные активы | 0 | тыс. руб. |
| Ф1.1100 | Итого по разделу I - Внеоборотные активы | 0 | тыс. руб. |
| Ф1.1210 | Запасы | 0 | тыс. руб. |
| Ф1.1220 | Налог на добавленную стоимость по приобретенным ценностям | 0 | тыс. руб. |
| Ф1.1230 | Дебиторская задолженность | 4556 | тыс. руб. |
| Ф1.1240 | Финансовые вложения (за исключением денежных эквивалентов) | 0 | тыс. руб. |
| Ф1.1250 | Денежные средства и денежные эквиваленты | 49 | тыс. руб. |
| Ф1.1260 | Прочие оборотные активы | 0 | тыс. руб. |
| Ф1.1200 | Итого по разделу II - Оборотные активы | 4605 | тыс. руб. |
| Ф1.1600 | БАЛАНС (актив) | 4605 | тыс. руб. |
| Ф1.1310 | Уставный капитал (складочный капитал, уставный фонд, вклады товарищей) | 0 | тыс. руб. |
| Ф1.1320 | Собственные акции, выкупленные у акционеров | 0 | тыс. руб. |
| Ф1.1340 | Переоценка внеоборотных активов | 0 | тыс. руб. |
| Ф1.1350 | Добавочный капитал (без переоценки) | 0 | тыс. руб. |
| Ф1.1360 | Резервный капитал | 0 | тыс. руб. |
| Ф1.1370 | Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) | 0 | тыс. руб. |
| Ф1.1300 | Итого по разделу III - Капитал и резервы | 2626 | тыс. руб. |
| Ф1.1410 | Заемные средства | 0 | тыс. руб. |
| Ф1.1420 | Отложенные налоговые обязательства | 0 | тыс. руб. |
| Ф1.1430 | Оценочные обязательства | 0 | тыс. руб. |
| Ф1.1450 | Прочие обязательства | 0 | тыс. руб. |
| Ф1.1400 | Итого по разделу IV - Долгосрочные обязательства | 0 | тыс. руб. |
| Ф1.1510 | Заемные средства | 98 | тыс. руб. |
| Ф1.1520 | Кредиторская задолженность | 1881 | тыс. руб. |
| Ф1.1530 | Доходы будущих периодов | 0 | тыс. руб. |
| Ф1.1540 | Оценочные обязательства | 0 | тыс. руб. |
| Ф1.1550 | Прочие обязательства | 0 | тыс. руб. |
| Ф1.1500 | Итого по разделу V - Краткосрочные обязательства | 1979 | тыс. руб. |
| Ф1.1700 | БАЛАНС (пассив) | 4605 | тыс. руб. |
| Ф2.2110 | Выручка | 7049 | тыс. руб. |
| Ф2.2120 | Себестоимость продаж | 6619 | тыс. руб. |
| Ф2.2100 | Валовая прибыль (убыток) | 430 | тыс. руб. |
| Ф2.2210 | Коммерческие расходы | 0 | тыс. руб. |
| Ф2.2220 | Управленческие расходы | 0 | тыс. руб. |
| Ф2.2200 | Прибыль (убыток) от продаж | 430 | тыс. руб. |
| Ф2.2310 | Доходы от участия в других организациях | 0 | тыс. руб. |
| Ф2.2320 | Проценты к получению | 0 | тыс. руб. |
| Ф2.2330 | Проценты к уплате | 0 | тыс. руб. |
| Ф2.2340 | Прочие доходы | 0 | тыс. руб. |
| Ф2.2350 | Прочие расходы | 57 | тыс. руб. |
| Ф2.2300 | Прибыль (убыток) до налогообложения | 373 | тыс. руб. |
| Ф2.2410 | Текущий налог на прибыль | 156 | тыс. руб. |
| Ф2.2421 | в т.ч. постоянные налоговые обязательства (активы) | 0 | тыс. руб. |
| Ф2.2430 | Изменение отложенных налоговых обязательств | 0 | тыс. руб. |
| Ф2.2450 | Изменение отложенных налоговых активов | 0 | тыс. руб. |
| Ф2.2460 | Прочее | 0 | тыс. руб. |
| Ф2.2400 | Чистая прибыль (убыток) | 217 | тыс. руб. |
| Ф2.2510 | Результат от переоценки внеобор.активов, не включ.в чистую прибыль(убыток) периода | 0 | тыс. руб. |
| Ф2.2520 | Результат от прочих операций, не включаемый в чистую прибыль (убыток) периода | 0 | тыс. руб. |
| Ф2.2500 | Совокупный финансовый результат периода | 0 | тыс. руб. |
КРЕДИТ В ПОМОЩЬ
Наутро 24-го декабря стало известно об отзыве лицензий еще у двух московских банков, а в правительстве Калининградской области, тем временем, проводил совещание специально созданной рабочей группы губернатор:
На момент отзыва лицензии в Инвестбанке находились деньги 39 тысяч вкладчиков, - сообщил Николай Цуканов . Он в очередной раз назвал банки, которые начнут выплаты застрахованным на 700 тысяч рублей вкладчикам Инвестбанка: Сбербанк, Россельхозбанк , Промсвязьбанк и Номос-Банк. Но в этот раз наиболее остро стоял вопрос о юридических лицах, которые перед Новым годом столкнулись с проблемой выплаты зарплат своим сотрудникам.
Центробанком принято беспрецедентное решение о предоставлении кредитов сроком на один год (в размере остатков средств, зависших на корсчетах в Инвестбанке. - Ред.), - сказал Цуканов. - Ставка по кредиту будет минимальной – 7 процентов. Это даст возможность компаниям восстановить платежеспособность. Особо обращу внимание на то, что такое решение принято только в отношении Калининградской области. Эта программа запускается в ближайшие дни. Выдавать кредиты будет банк МСП.
На заседании рабочей группы присутствовал заместитель генерального директора государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» Андрей Мельников , который сообщил горячие новости о взаимодействии Агентства с временной администрацией Инвестбанка:
Мы разделим всех вкладчиков между банками-агентами по алфавиту. Например, Сбербанк займется клиентами, начиная с буквы «А» и до «К», ну и так далее.
На сайте АСВ уже вывешена официальная «алфавитная» информация: всеми иностранными фамилиями (A-Z), а также вкладчиками, чьи фамилии начинаются на буквы А-К, займется Сбербанк, Л-П – Промсвязьбанк, Р-Ц – Номос-Банк и Ч-Я – Россельхозбанк.
УТРАТА СВОЙСТВ ДЕНЕГ
Стоит ожидать недовольства вкладчиков, попытавшихся в критические для Инвестбанка дни раздробить свои вклады по 700 тысяч.
У нас есть еще такая категория вкладчиков, которая начала проявлять нездоровый ажиотаж в последние дни работы банка, - сказал Мельников. - Такие операции проводились с целью получения страхового возмещения. Были и юридические лица, которые перебрасывали свои средства на физических лиц для того, чтобы поменять очередность: из третьей очереди (в реестре требований кредиторов. - Ред.) перейти в первую. Конечно, были и крупные вклады, которые не полностью покрываются страховым возмещением. Их тоже разносили на подставных лиц. Операций такого рода 2800 на общую сумму 1 миллиард 400 миллионов рублей. Эти клиенты не включены в страховой бюджет.
Вкладчикам, совершившим дробление вкладов на суммы, покрываемые страховкой, то есть до 700 тысяч рублей, АСВ советует совершить обратную операцию, то есть вернуть средства в исходное состояние и получить страховое возмещение, положенное по закону.
Проблема в том, что вкладчики, хотя и предчувствовали падение банка, но не знали о нем наверняка. Однако, пояснения, размещенные на сайте АСВ, даются со ссылкой на статью 140 Гражданского Кодекса РФ , которая прописывает момент, когда счета в банке фактически перестают быть деньгами:
«В условиях, когда банк является фактически неплатежеспособным, не исполняет обязательства перед своими клиентами, в том числе не исполняет платежные поручения плательщиков в связи с недостаточностью денежных средств на корреспондентском счете, остатки на счетах в самом банке перестают быть реальными деньгами, а становятся лишь записями на счетах, обозначающими размер обязательств банка, возникшими из договора банковского вклада (счета). Денежные средства на счетах клиентов такого банка утрачивают важнейшее свойство денег, предусмотренное статьей 140 Гражданского кодекса РФ, – оборотоспособность. Таким образом, в кредитной организации технически могут совершаться любые операции, однако они не влекут ни экономических, ни правовых последствий. К такому же выводу пришли Конституционный суд РФ и Высший Арбитражный Суд РФ» (полностью пояснения Агентства по страхованию вкладов можно )
По словам Андрея Мельникова, у Инвестбанка такой момент наступил уже 10 декабря – еще до массовых очередей и до выламывания дверей головного офиса. Поэтому критической датой, когда операции начинают считаться незаконными, названо не 13 декабря – день отзыва лицензии Инвестбанка, - а 10 декабря. Все, кто раздробил вклады позже, выбывают их списка тех, кому государство возместит вклады до 700 тысяч рублей. Или действуют по предложенному сценарию Агентства по страхованию вкладов.
Проверить наличие оригиналов документов и правильность написания в них своего имени, адреса и паспортных данных.
До 20 декабря 2013 г. будут отобраны банки-агенты Агентства страхования вкладов (АСВ), которые начнут с 27 декабря 2013 г. выплаты в пределах 700 тыс. рублей.
АСВ уведомит каждого вкладчика в течение месяца об обстоятельствах получения компенсации по вкладам.
Обратиться начиная с 27 декабря 2013 г. (предполагаемая дата начала выплат) в банки-агенты с заявлением для выплаты возмещения по вкладу с паспортом и нотариально удостоверенной доверенностью (для представителей).
Срок выплаты 3 рабочих дня с момента предоставления заявления
Действия вкладчиков, которые имеют средства на счетах более 700 тыс. рублей
В случае наличия денежных средств (в том числе на нескольких счетах) более, чем 700 тыс. руб. физическое лицо получает компенсацию по вкладу в размере не более 700 тыс. рублей с учетом начисленных на дату отзыва лицензии процентов, а оставшиеся деньги можно получить в рамках конкурсного производства как кредитор первой очереди.
Требование кредитора к временной администрации о должно содержать наряду с существом предъявляемых требований сведения о себе, в том числе фамилию, имя, отчество, дату рождения, реквизиты документов, удостоверяющих его личность, и почтовый адрес для направления корреспонденции (для физического лица), наименование, место нахождения (для юридического лица), а также банковские реквизиты (при их наличии). В случае изменений таких сведений, такое лицо должно известить ВА или АСВ об их изменении. При этом конкурсный управляющий может внести сведения в реестр кредиторов самостоятельно на основании имеющих сведений.
Требование кредитора можно направить как в период работы временной администрации, так и в период конкурсного производства. Последствия будут идентичными, однако если вы желаете участвовать в первом собрании кредиторов, то лучше направить свое требование сразу временной администрации. АСВ может установить срок для принятия требований кредиторов, но срок не может быть меньше 60 дней с момента опубликования информации о банкротстве.
Требования кредиторов каждой последующей очереди удовлетворяются после полного удовлетворения требований кредиторов предыдущей очереди. При недостаточности денежных средств кредитной организации для удовлетворения требований кредиторов одной очереди денежные средства распределяются между кредиторами соответствующей очереди пропорционально суммам их требований, включенных в реестр требований кредиторов. Поэтому изучив реестр требований кредиторов (приложен к отчетам конкурсного управляющего в материалах банкротного дела и к ознакомлению перед собраниями кредиторов), можно понять, есть ли на что-то рассчитывать или нет, соотнеся с размером конкурсной массы. АСВ выплатив компенсацию по вкладу так же встает в первую очередь кредиторов и имеет право на компенсацию произведенных выплат за счет имущества банка.
Требования кредиторов, не удовлетворенные по причине недостаточности имущества должника, считаются погашенными.
Если ЦБ РФ примет решение о подаче заявления о банкротстве банка, то эта процедура будет проводиться в суде по месту нахождения головного подразделения банка в арбитражном суде г. Москвы.
Документы и факты, которые Вы должны знать:
Собрание участников общественного движения в защиту прав и интересов граждан-вкладчиков, пострадавших при банкротстве АКБ «Инвестбанк»
Калининград, Ленинский проспект, д. 83
Председатель собрания: Костяев Михаил Иванович
Секретарь собрания: Лаверова Людмила Алексеевна
Присутствовало: 163 человека, представитель из г. Гусева привёз подписанные списки вкладчиков, желающих принять участие в деятельности «Общественного движения» - 34 чел.
Официально приглашены:Присутствовали:
Министр финансов Калининградской области –
Порембский Виктор Ярославович
Заместитель министра финансов –
Горкин Анатолий Александрович
Депутат Калининградской областной Думы –
Султанов Владимир Тофикович
Адвокат -
Антон Самоха
Повестка собрания:
1. Обсудить алгоритм действий вкладчикам,
кого не включили в страховой реестр и кто не получил ответы на заявления о несогласии.
а) подавать в суды
- на страховую сумму в суды общей юрисдикции (шапку искового заявления на кого подавать и что требовать, примерный шаблон искового)
- в Арбитражный суд: на отказ во вступление в кредиторскую очередь
(на кого подавать, шапка, что требовать)
б) Вкладчикам, которые не хотят подавать в суд, Агентство страхования вкладов (далее АСВ) предлагает сделать сторнацию и одновременно подавать в очередь кредиторов. Представитель АСВ в Калининграде: Власенко Светлана Михайловна т. 8911-858-15-88 , адрес: К-д, проспект Мира 5/7 , «Морской бизнес центр», офис 202.
2. Обсудить вопросы вкладчиков-привышенцев, кто уже вступил в первую очередь кредиторов для физических лиц и у кого ещё нет ответов.
3. Заслушать информацию представителей рабочей группы, созданной Правительством Калининградской области и депутатским корпусом о результатах работы по расследованию ситуации с банкротством Инвестбанка и какая помощь оказывается пострадавшим вкладчикам.
4. Поручить депутату Султанову В. Т. и депутату Кузнецову А. Н., обратиться к депутатам Калининградской Областной Думы с обращением о создании парламентской комиссии по расследованию банкротства АКБ «Инвестбанк» (ОАО).
5. Заслушать отчёт инициативной группы о проделанной работе.
6. Обсудить какие шаги мы можем ещё предпринять для решения волнующих вопросов пострадавших вкладчиков «Инвестбанка». (заявления в ОБЭП, в прокуратуру, проведение публичных акций протеста)
По первому вопросу выступила представитель из инициативной группы Перепёлкина А. А.
«Один из самых волнующих вопросов что делать пострадавшим вкладчикам, которые проводили свои банковские операции за 2 дня до отзыва лицензии Инвестбанка 11-12 декабря. Все в курсе, что когда эти вкладчики обратились в банки-агенты за страховой выплатой, их не оказалось в реестре страховых выплат. Они написали заявления о несогласии в банки-агенты, которые передали их в АСВ. Кому до сих пор не пришли ответы на заявления о несогласии и кому пришли ответы – отказы на страховую сумму, юристы предложили три варианта действий:
- кто получил отказ или прошло уже больше месяца и больше, кто хочет бороться за свои страховые выплаты, положенные каждому вкладчику по федеральному закону № 177 «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» , может оспаривать это в суде общей юрисдикции. Исковое заявление нужно писать на нарушение прав потребителей, чтобы суд проходил по месту жительства. Ответчиком в исковом заявлении писать Агентство АСВ. Просить включить в реестр и выплатить страховую сумму. Берёте доказательства, что высылали письма о несогласии(у кого то это выписки из банка-агента с датой заполнения, кто то ещё дублировал эти письма отправляя заказной почтой, есть квитанция), обращаетесь за бесплатной консультацией к юристам на Репина 20 т. 95-83-18. Юристы обсудят с Вами Вашу ситуацию и помогут составить исковое заявление.
- кому отказано во включении в реестр кредиторов или кому отказано в суде по иску на страховую сумму, могут подавать иски в Арбитражный суд на включение в первую очередь кредиторов физических лиц. Если в Калининградских судах будут отказывать на рассмотрение таких исковых заявлений, ссылайтесь на то, что в Калининграде существует представительство АСВ и поэтому Вы можете подавать исковое заявление в городе Калининграде по месту жительства.
- вкладчики, которые не хотят судиться и хотят сделать сторнацию (вернуть вклады в первоначальное состояние, на вклад с которого сделан перевод) могут обратиться к представителю АСВ в г. Калининграде: Власенко Светлане Михайловне т. 8- 911-858-15-88 , адрес проспект Мира 5/7, «Морской бизнес центр», офис 202. Если будете делать сторнацию, подавайте сразу на очередь кредиторов. Юристы предупреждают о риске такой сторнации и говорят, что лучше это делать через суд и мировое соглашение. Потому что неизвестно как поведёт себя АСВ, если Вы собственноручно напишете о своём заблуждении в этом вопросе, чем признаете свою несуществующую вину. И выплатят ли Вам после этого деньги. Проконсультируйтесь с начало с юристами.
Каждый из Вас должен сам выбрать себе действие, которое он считает нужным. Никто за Вас эту ответственность на себя не возьмёт».
По второму вопросу выступила секретарь собрания – Лаверова Л. А.
«Она рассказала, что присутствовала на заседании рабочей группы в КТПП и вела порученную ей работу по сбору доверенностей от физических лиц, для участия доверенного представителя от г. Калининграда в общем собрании кредиторов в г. Москва».
По третьему вопросу выступил депутат Калининградской областной Думы Султанов Владимир Тофикович
Он рассказал о проводимой работе по сбору заявлений от вкладчиков в прокуратуру Калининградской области и о помощи, которую он оказывает вкладчикам физическим лицам.
Дополнил выступление адвокат по уголовным делам - Антон Самоха.
Он рассказал как обращаться и как правильно писать заявления в следственные органы по вопросам возбуждения уголовного дела.
По четвёртому вопросу выступила представитель из инициативной группы – Гнатюк Людмила Петровна
Инициативная группа за время своего существования выполнила следующую работу:
1) Отправлено письмо Президенту РФ В. В. Путину, где мы просим дать правовую оценку сложившейся ситуации, защитить права пострадавших вкладчиков – физических лиц, принять меры по урегулированию сложившейся ситуации, а именно включение в реестр обязательств банка и выплате страховых выплат.
2) Отправлено обращение в Центральный банк РФ в соответствии с компетенцией поставленных вопросов.
3) Отправлено заявление Прокурору Калининградской области о нарушениях АСВ сроков работы с корреспонденцией. По итогам рассмотрения обращения прокуратура Калининградской области перенаправила заявление в прокуратуру г. Москвы.
4) Отправлено письмо на имя председателя Калининградской областной Думы. Где мы пишем обо всех проблемах пострадавших вкладчиков, просим дать правовую основу происходящего и поддержать Обращение инициативной группы по созданию парламентской комиссии по расследованию банкротства АКБ «Инвестбанк».
5) Написали обращение к депутатам Калининградской областной Думы с просьбой создать парламентскую комиссию по расследованию банкротства АКБ «Инвестбанк» и выявлению лиц причастных к нему. А так же расследовать действия АСВ по отказу во включение в реестр, выплате страхового возмещения и нарушению сроков работы с корреспонденцией.
6) Направили письмо к депутатам ГД РФ и лично В. В. Жириновскому о создавшейся ситуации в связи с отзывом лицензии «Инвестбанка» в Калининградской области.
7) Участвовали в пикете 3 апреля на пл. Василевского в защиту прав пострадавших вкладчиков «Инвестбанка».
Провели пресс-конференцию со СМИ, рассказав о целях и задачах нашего Общественного движения.
9) Представитель инициативной группы участвует в заседании рабочей группы в КТПП и оказывает помощь в сборе доверенностей кредиторов физических лиц.
По пятому вопросу выступили представители из Правительства министр финансов – Поремский В. Я. , зам. министра – Горкин А. А.
«Они рассказали о том что АСВ предлагает сделать сторно, для вкладчиков делавших свои операции 11-12 декабря. Огласили данные, сколько человек уже вернули свои вклады в первоначальное состояние, сколько заявлений рассматривается. Отвечали на волнующие вопросы вкладчиков, обсуждали чем можно помочь вкладчикам. Собрание прошло на эмоциях, Люди говорили о том, что за 4 месяца никто из Правительства не обратил внимание на их беды и не оказал им конкретную помощь в решении волнующих вопросов. Юридическим лицам помогала КТПП и Правительство области помогло в решении их вопросов. Им зачислили перечисления, которые они производили 10-12 декабря 2013 года в пенсионные, страховые, налоговые фонды и работа ещё ведётся. Физическим лицам Правительство области ни какой помощи не оказала. Почему нет равноправия в законе? КТПП в прессе объявило, что берёт физических лиц под своё крыло, наш представитель от физических лиц, принимал участие в заседании рабочей группы в КТПП и помогал собирать доверенности для полномочного представителя на общее собрание вкладчиков в Москве. Но ни одного общего собрания юридических и физических лиц в Калининградской области не было, чтобы объяснить им волнующие их вопросы. Физические лица объединились в Общественное движение, чтобы самим решать насущные вопросы, раз ими никто не занимается. Прошло уже 3 собрания, проведена большая работа по обращениям в разные инстанции.
По итогам собрания работа инициативной группы была признана удовлетворительной. Инициативной группе поручено продолжать деятельность направленную на защиту прав и интересов граждан-вкладчиков, пострадавших при банкротстве «Инвестбанка».
Собрание постановило:
1. Обратиться к Правительству Калининградской области и депутатам Калининградской областной Думы с просьбой содействовать в открытии в нашем регионе официального представительства АСВ, чтобы люди могли судиться по месту жительства, а не в Москве. Учитывая обособленность Калининградской области от Москвы, многие не смогут бороться за свои вклады в Москве, в связи с большими затратами на оформление заграничных паспортов, покупкой билетов, оплатой адвокатов и проживанием в городе Москва, особенно принимая во внимание небольшую величину потерянных вкладов. Затраты на суды будут превышать саму сумму, за которую они будут бороться.
2. Обратиться к Правительству Калининградской области, чтобы они сделали официальный запрос в ТГУ ЦБ о корреспондентских счетах, картотеке, сумме по кассе со всего АКБ «Инвестбанк».
3. Обратились к депутатам КО Думы с просьбой поддержать наше обращение в центральные органы государственной власти о создании парламентской комиссии по расследованию дела о банкротстве АКБ «Инвестбанк».
4. Делегировать представителя инициативной группы в рабочие группы, созданные Правительством Калининградской области и Калининградской областной Думы в связи с банкротством «Инвестбанка».
5. Обратиться к депутатам ГД РФ, представляющих в ГД РФ Калининградскую область с просьбой поддержать инициативу Правительства РФ об увеличении суммы вкладов подлежащих страховому возмещению.
Председатель собрания: Костяев М. И.
Секретарь собрания: Лаверова Л. А.
На собраниях общественного движения неоднократно обсуждалась необходимость найти и привлечь к уголовной ответственности ответственных за финансовые проблемы в банке.
Для примера, как это делалась в Литве при банкростве банка "Снорас" (один из совладельцев банка ранее являлся и владельцем "Инвестбанка";):
"Президент банка Р. Баранаускас за несколько минут до введения ограничений на деятельность Snoras перевёл на свой зарубежный счёт 1,35 млн евро. Скандал также вызвала информация лидера соцдемов А. Буткявичюса о том что сын спикера Сейма Ирены Дягутене Гедеминас Дягутис перевёл со счёта свой фирмы «Новотерса» в Снорасе 646 млн литов, оставив там лишь застрахованную и компенсируемую государством сумму в 345,3 млн, буквально в последний день (и даже час) перед закрытием.
Премьер-министр Литвы Андрюс Кубилюс заявил, что бывшие президент банка Р. Баранаускас и главный акционер В. Антонов подозреваются в финансовых преступлениях (при этом две попытки создать парламентскую комиссии для расследования обстоятельств банкротства не привели к успеху - против выступил сам премьер-министр, обвинив инициаторов в «политизации дела», такую же позицию заняла спикер Дегутене).
Генпрокуратура Литвы предъявила обоим бывшим акционерам банка подозрения в присвоении имущества Snoras на сумму примерно 1,7 млрд литов. Прокуроры представили европейский ордер на их арест и ограничили подозреваемых в правах собственности относительно имущества стоимостью 805 млн литов.
23 ноября обвиняемых объявили в европейский розыск, и в конце ноября они были задержаны в Лондоне, по выданному Литвой европейскому ордеру на арест. Подозреваются в хищениях имущества в крупных размерах, подделке документов и злоупотреблении служебным положением".
Есть примеры и в России:
"Басманный суд арестовал на два месяца экс-сенатора Глеба Фетисова - бывшего владельца обанкротившегося "Моего банка", председателя партии "Альянс зеленых - Народная партия". Как передают СМИ, он арестован в рамках расследования уголовного дела о мошенничестве.
Как сообщается, Фетисов был задержан по подозрению в причастности к выводу активов "Моего Банка" и невыполнении обязательств перед вкладчиками на 6 миллиардов рублей".
Что надо делать.
Отправляем заказным письмом нижеприведенное заявление во все инстанции указанные в заявлении. После получения ответа сообщаем по тел. 8-952-117-73-69 или на e-mail [email protected]
В Министерство внутренних дел Российской Федерации
119049, Москва, ул. Житная, д. 16
Начальнику УМВД по Калининградской области Мартынову Е.В.
236022, Калининград, Советский пр-т, д.7
Главное управление Министерства внутренних дел по г. Москва
127006, Москва, ул. Петровка, д.38
ЗАЯВЛЕНИЕ
о проведении проверки на предмет наличия преступления
«____» ___________________ 20___г. Мной открыт вклад/счет в Калининградском филиале АКБ «Инвестбанк» (ОАО), далее по тексту – Банк, на который были внесены мои денежные средства в период по 12.12.2013 года.
13 декабря 2013 года Центральный банк Российской Федерации неожиданно отозвал лицензию у Банка, и мне стало понятно, что возвратить свои денежные средства в установленные законом и договором сроки я не смогу.
После изучения интервью первого заместителя Председателя Банка России А.Ю. Симановского агентству «ИТАР-ТАСС» от 26 декабря 2013 года мне стало от компетентного лица понятно, что проблема с выплатой мне моих денежных средств является следствием «вывода активов» и выдачи кредитов «сомнительного качества» с обеспечением, которое, согласно проверке Центрального Банка РФ, не соответствует заявленной рыночной оценке.
Таким образом, действиями неустановленных сотрудников Банка, его акционеров либо иных аффилированных с ними лиц, мне причинен материальный ущерб в размере __________________________ руб, на выплату которых в бесспорном порядке, как это было бы при нормально действующем банке и в полном объеме со стороны Банка, я не могу рассчитывать. Полагаю, что выдача кредитов «сомнительного качества», о которых знали компетентные сотрудники Банка способствовала для создания неплатежеспособности Банка и отзыва у него лицензии, а также причинению существенного для меня материального ущерба.
На основании изложенного,
ПРОШУ:
Проверить и опросить членов Правления, Наблюдательного совета, акционеров АКБ «Инвестбанк» (ОАО), лиц, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления Банка на предмет наличия в их действия состава преступления.
Проверить и опросить сотрудников кредитных комитетов, службы безопасности АКБ «Инвестбанк» (ОАО) в головном подразделении и филиалах банка, на предмет наличия в их действиях состава преступления.
Проверить и опросить сотрудников и руководителей оценочных компаний, оценщиков, привлекаемых АКБ «Инвестбанк» (ОАО) для оценки залогов по выдаваемым кредитам, а также иных оценочных компаний и их сотрудников, отчеты которых были использованы в оценке переданного в залог АКБ «Инвестбанк» (ОАО) имущества, на предмет совершения ими преступлений.
Проверить платежеспособность векселей и иных ценных бумаг, находящихся в собственности и залоге Банка, а также проверить их текущую рыночную и залоговую стоимости во взаимосвязи с возможностью реализации по указанной цене, в том числе для определения фактов искажения бухгалтерской, банковской и налоговой отчетности, необеспеченности выданных под их залог кредитов.
Опросить по фактам возможных преступных действий со стороны указанных выше лиц Банка, изложенным в статье первого заместителя Председателя Банка А. Ю. Симановского агентству «ИТАР-ТАСС» от 26 декабря 2013 года – автора статьи, корреспондента «ИТАР-ТАСС», и А. Ю. Симановского, сотрудников ЦБ РФ, ответственных за проверку активов Банка, о которой говорит А. Ю. Симановский.
Проверить и установить, совершались ли в Банке платежи, в том числе помещенные в картотеку Банка в период с 9 по 12 декабря 2013 года, вне календарной отчетности, с иным преимущественным исполнением одних платежных поручений от одной календарной даты по отношению к другим от той же даты с целью удовлетворения требований одних кредиторов перед другими в период с 5 по 12 декабря 2013 года.
В связи с массовостью и масштабностью проблемы, создать на уровне каждого субъекта и страны в целом, группу по расследованию указанных преступлений в связи с большим объемом проверочных мероприятий и необходимостью координации действий как в г.Москва, так и в регионах, где были представлены филиалы Банка:
