Продать долг юридического лица можно коллекторам, другому юридическому лицу или физическому лицу.
Продажу долгов можно назвать разновидностью договоров по уступке права требования (цессии). Их отличительной чертой является возмездный характер сделок, как правило, предусматривающий денежную форму оплаты за получение этого права. Продаются в большинстве случаев также денежные требования, выступающие своего рода товаром и предполагающие возможность полного или частичного взыскания либо получения иных выгод от сделки.
Каждая из сторон купли-продажи долга преследует свои цели:
На современном рынке сделки по продаже долгов превратились в особое направление бизнеса и, надо сказать, достаточно выгодное, если иметь ресурсы и возможности по извлечению из таких сделок прибыли. Основными игроками рынка являются коллекторы (коллекторские агентства). Остальные участники решают скорее частные задачи, чем видят в подобного рода сделках постоянный источник доходов.
Самое важное для потенциальных продавцов долгов юрлиц знать, что практически на любую задолженность можно найти покупателя . Вопрос здесь заключается не столько в том, как продать долг юридического лица другому юридическому лицу или физическому, сколько в том, как найти наиболее выгодные условия сделки. Именно это наиболее сложно сделать.
Для коллекторов взыскательная работа - основное направление деятельности. Поэтому они скупают долги массово, сегментируя их по разным портфелям исходя из особенностей задолженности.
Продать долг коллекторам - наиболее простое решение , тем более, что зачастую они сами предлагают приобретение задолженности, устанавливая определенные расценки в виде процента от суммы долга или условия и критерии, по которым долг будет оцениваться в денежном выражении.
Оценка долга осуществляется по параметрам и алгоритмам, которые коллекторы определяют самостоятельно. При этом важно учитывать, что оценивается не сам долг, как некая потенциальная сумма для получения, а именно право требования, что предполагает вычитание из стоимости долга всех затрат на его взыскание, минимизацию рисков, возможных потерь и т.п. Учитываются при оценке и особенности задолженности - длительность обязательства и просрочки, срок исковой давности, размер долга по отношению к активам юридического лица, являющего должником, возможность и перспективы взыскания, другие факторы.
Основными же критериями оценки долга всегда выступают два обстоятельства:
Купля-продажи долга оформляется договором уступки требования (цессии), в котором оговариваются все условия. По общему правилу, получение согласия должника не требуется, тем более, что речь в таких сделках идет о денежном исполнении обязательства. Согласно закону, первичный и новый кредитор обязаны письменно уведомить должника о заключении договора цессии. Но несоблюдение этого требования не влечет серьезных последствий, кроме как риска, что должник исполнит обязательство, руководствуясь условиями договора с прежним кредитором, а главное - в его адрес. Впрочем, обычно коллекторы оперативно ставят должника в известность, учитывая их заинтересованность в быстром получении прибыли.
Другие важные условия:
Несмотря на то, что закон не ограничивает возможность приобретения права требования физическими лицами, да и в целом не устанавливает особых требований к покупателю, эта категория лиц редко выкупает долги юридических лиц. Исключение - индивидуальные предприниматели, видящие в этой деятельности свое направление бизнеса.
Вместе с тем, продать долг ООО, например, можно тем, кто потенциально заинтересован войти в бизнес или установить над ним контроль . Иногда на выкуп долга компаний соглашаются и действующие участники или руководители фирм, планирующие войти в круг участников. В будущем при применении такого варианта возможно «прощение» долга, что позволяет компании решить свою долговую проблему. Нередко по такой схеме свои долги компании продают сами, переводя долг на физическое лицо, в том числе уже являющее участником ООО. Правда, в этом случае обязательно требуется согласие кредитора на сделку.
Существует и еще одна практика - скупка долгов именно физическими лицами, которые специализируются на этой деятельности и не делают различий между статусами должников. Таких объявлений встречается все больше. Однако и риски заключения договоров цессии с физическими лицами, не зарегистрированными в качестве ИП, возрастают, поскольку фактически их действия носят скрытый коммерческий характер и выходят за рамки правового поля.
Если Вам должны за выполненные работы (услуги) не менее 300 000 рублей, то наша
компания заинтересована купить у Вас долг.
Стоимость покупки долга составляет от 40% до 70% от суммы задолженности.
Наша компания зарабатывает на том, что рискует, занимаясь покупкой догов.
Риск и прибыль находятся в прямой зависимости: больше риск – больше прибыль, меньше риск – меньше прибыль. Соотношение риска и прибыли должно быть оптимальным, чтобы мы договорились о покупке долга. Продавец дебиторской задолженности хочет дороже продать, а покупатель, дешевле купить долг, поэтому, надо договариваться так, чтобы учесть интересы каждой стороны.
Покупка долгов нашей компанией – это гарантия того, что Вы получите требуемую сумму, путем уступки права требования к своему должнику.
В каждом конкретном случае сумма покупки долга определяется индивидуально, учитывая все составляющие процесса взыскания. При любой покупки долга нет 100 % гарантии его возврата, поэтому, цена покупки всегда разная и зависит от многих факторов.
От чего зависит сумма, за которую мы готовы купить долг Вашего должника?
Наличия у Вас на руках исполнительного листа с отметкой о невозможности исполнения не означает, что долг нельзя взыскать, поэтому, и в этом случае, мы готовы рассмотреть Ваше предложения по продаже долга.
Любая организация в условиях рыночных отношений сталкиваются с проблемой несвоевременной оплаты задолженности по договору либо в отсутствие договора, как единого текстового документа. Факт возникновения дебиторской задолженности может подтверждаться совокупностью иных документов, в том числе: перепиской сторон, выставлением счета и его оплатой, исполнением работ (услуг) и их принятия должником.
Таким образом, наша компания может купить у Вас долг и при отсутствии договора.
Каким образом оформляется покупка долга?
Покупка и продажа долгов, в силу статьи 382 Гражданского кодекса РФ, оформляется договором уступки права требования (договор цессии). Процесс уступки права требования долга от Вашего должника состоит из нескольких этапов.
На первом этапе: Мы анализируем документы, подтверждающие Ваше право требования взыскания долга.
На втором этапе: Согласовываем цену покупки долга и подписывается договор. Далее, мы в течении трех дней перечисляем на Ваш расчетный счет денежную сумму за которую
Вы решили продать долг.
На третьем этапе: Вы передаете нашей компании все оригиналы документов, необходимые и достаточные для взыскания задолженности.
Плюсы и минусы покупки (продажи) долга
Недостатки продажи долга кредитором:
- кредитор не получает 100% основной суммы задолженности.
Преимущества покупки долга, для нашей компанией – ООО «Концепт»:
- возможность получить больше выгоды, по сравнению, с оплатой нашей услуги по взысканию задолженности;
Недостатки покупки долга, для нашей компании – ООО «Концепт
»
:
- возможность получить 100% убытков в связи с невозможностью исполнения взыскания задолженности. Покупка долгов – это всегда риск для покупателя .
Особые условия процесса переуступки права требования долга.
Юридическая компания ООО «Концепт» осуществляет покупку долгов только должников - юридических лиц, любой организационно правовой формы (ООО, ЗАО, ОАО и т.д.).. Иными словами, мы не покупаем долги физических и (или) индивидуальных предпринимателей. Если Ваш должник юридическое лицо, то мы заинтересованы в покупке долгов, независимо от того, кто Вы: физическое лицо, индивидуальный предприниматель или юридическое лицо.
Заявка о намерении продать долг.
Для начала работы по согласованию условий и цены покупки долга необходимо направить нам заявку (письмо), в которой указать: ИНН должника, сумму задолженности, дату возникновения задолженности (просрочки), наличие или отсутствие судебного разбирательства или исполнительного листа, желаемую сумму, за которую Вы хотите продать долг.
Обратитесь к нам, и мы купим Ваши проблемы или поможем взыскать задолженность.
Звоните, мы покупаем долги по 100% предоплате и сами несем риск наступления неблагоприятных последствий в случае не взыскания задолженности.
Взыскать долг с юридического лица намного сложнее, чем с физического лица, так как юридическое лицо может создать любой человек в любом количестве и сколько угодно раз. При этом фирма – должник может вообще не обладать имуществом, а его учредитель может создать новое юридическое лицо с таким же названием, занимающееся той же деятельностью, но которое не будет нести ответственность по долгам предыдущей фирмы.
Большинство недобросовестных должников – юр. лиц имеют организационно – правовую форму общества с ограниченной ответственностью. Такая организационно – правовая форма удобна в плане ответственности. Многие ошибочно полагают, что, если у фирмы отсутствует имущество, то отвечать по долгам будет его учредитель или владелец. Данное утверждение является ошибочным, так как договор с вами заключило именно ООО, именно оно приняло на себя обязательства. В пункте 1 статьи 2 Федерального закона № 14 «Об обществах с ограниченной ответственностью» указано, что участники общества не несут ответственность по обязательствам общества с ограниченной ответственностью и отвечают по долгам общества в пределах стоимости принадлежащих им долей. Если учитывать, что минимальный размер уставного капитала общества с ограниченной ответственностью законом допускается в размере 10000 рублей, то учредитель несёт риск убытков только в размере этой суммы. В теории, конечно, можно попытаться привлечь к субсидиарной ответственности контролирующих лиц должника, которые своими намеренными действиями довели фирму до неплатёжеспособности. Однако это тема отдельной статьи. Это возможно только в рамках процедуры банкротства, которая является сложной, длительной и дорогостоящей, а учредитель всегда может сказать, что обязательства собирался исполнять, но поменялись обстоятельства, возникли экономические трудности. При этом гарантий успешной процедуры банкротства не существует. В России распространены случаи намеренного доведения фирмы до неплатёжеспособности её участниками, однако арбитражные суды крайне редко привлекают к ответственности контролирующие органы должника.
Суд вынес решение об удовлетворении иска, что делать дальше?
Итак, кредитор получил долгожданное решение о взыскании с должника сумм и, воодушевлённый успешным рассмотрением дела (так как в суде ответчику нечего было противопоставить истцу), надеется на получение своих денег. Для этого вначале он пишет заявление и получает у суда исполнительный лист.
Если компания — должник крупная и известная, или если вы уверены, что должник намерен продолжать деятельность и у него есть деньги на расчётном счёте, вам нужно подать заявление с исполнительным листом в тот банк, где у должника открыты счета. Если на этом счёте появятся денежные средства, то банк перечислит их вам. Если информации о расчётных счетах не имеется, нужно подать заявление в налоговый орган с требованием предоставить такие сведения.
Если фирма – должник не имеет денег на расчётном счёте или скрывает своё имущество, заявление с исполнительным листом подаётся в отдел судебных приставов по месту регистрации должника. Получив исполнительный лист, судебный пристав вынесет постановление о возбуждении исполнительного производства, направит его по почте должнику и предоставит ему пятидневный срок для исполнения требований. Если должник не исполнит требования исполнительного листа, дальше судебный пристав – исполнитель произведёт стандартный набор действий:
— сделает запросы в налоговую инспекцию с требованием предоставить сведения о месте работы должника,
— аналогично в пенсионный фонд,
— в государственную инспекцию безопасности дорожного движения,
— в РОСРЕЕСТР и в банки.
Через некоторое время (обычно занимает несколько месяцев) судебному приставу придут ответы с формулировкой «Сведений не имеется» и через год он вынесет постановление об окончании исполнительного производства в связи с невозможностью установить местонахождение имущества должника. Это не лишает вас права подачи заявления с исполнительным листом вновь в отдел судебных приставов.
Однако если сидеть, ждать и не принимать активное участие в исполнительном производстве, то возникнет вышеописанная ситуация и свой долг вы никогда не взыщите. Для взыскания долга нужно принимать активное участие в исполнительном производстве – взаимодействовать с судебным приставом путём подачи ходатайств, жалоб, предоставления транспорта для выезда на исполнительные действия. Рекомендуем изложить всю имеющуюся информацию о должнике и его имуществе в заявлении о возбуждении исполнительного производства. Если не принимать активного участия в исполнении судебного акта, пристав не станет им заниматься, и не из-за лени, а потому что судебные приставы итак загружены работой – на каждом из них тысячи исполнительных производств, по которым требуется произвести запросы и исполнительные действия.
Так, например, пишите ходатайство о выезде по местонахождению должника с целью поиска имущества, изучайте картотеку арбитражных дел – участвует ли должник в судопроизводствах в качестве истца. В этом случае можно попытаться обратить взыскание на дебиторскую задолженность должника, направив судебному приставу соответствующее ходатайство. Чем активнее будут ваши действия – тем больше шансов на успех. Наши специалисты могут оказать вам помощь в этом, для этого опишите вашу ситуацию и заполните форму на сайте.
Здравствуйте! В данной статье освещаются общие положения взыскания долга с . Рассмотрены основные способы возврата денежных средств и имущества, порядок их применения, в частности обращения в арбитражный суд и применения .
Долги юридических лиц образуются из-за неисполнения организациями договорных обязательств, а также несвоевременного расчета или полного его отсутствия за предоставляемые товары и услуги.
Стремление любого предприятия – увеличение прибыли от сбыта рынка. Это причина того, что девяносто процентов юридических лиц имеют дебиторские задолженности. Организации ищут максимальное количество партнеров и контрагентов, которые не всегда полезны. Подобные действия и влекут за собой накопление долгов.
Помимо дебиторских задолженностей, то есть тех, что возникают из-за отсутствия уплаты за поставляемые товары и услуги, возможны также корпоративные долги и долги перед банками и иными кредитными организациями.
Для возврата средств чаще всего обращаются в арбитражные суды. Основная часть всех судебных решений касается именно взыскания долгов с юридических лиц.
Выделяют несколько основных способов борьбы с данной проблемой:
Последний способ считается незаконным. Выбивание долгов подразумевается, как действие, влекущее за собой утрату репутации как должника, так и той стороны, которая должна была получить денежные средства или имущество. Также возникает реальный риск попасть под действие уголовного закона. Иные способы, представленные выше, законны, и имеют закрепленный порядок применения.
В случае долгов, юридические лица могут прибегнуть к такому способу, как соглашение об отступности. Под ним понимается плата за неисполнение договорных обязательств. Необходимость в нем возникает тогда, когда организация не может выполнить свои обязательства. Такое соглашение предлагает поставить те условия, которые помогут должнику погасить задолженности за счет своего имущества, товаров или ценных бумаг.
Соглашение об отступности должно составляться с учетом всех формальностей. Во-первых, отступные, то есть то имущество, которое будет передано в пользование кредитору. Оно указывается в соглашении в точном размере. Во-вторых, сроки осуществления обязательств. Отступные передаются не на бессрочной основе. И, в-третьих, возможные варианты оплаты и дальнейшего возмещения. Не всегда обе стороны могут быть согласны на такое соглашение.
Выделяются случаи, когда кредитор вправе отказаться от подобного соглашения:
Данный способ, позволяющий взыскать долг с юридического лица, является внесудебным. Его признают мирным средством решения спора. Подписание соглашение об отступности не требует вмешательства судебных или иных государственных органов.
Досудебный порядок взыскания долга с юр. лица подразумевает также обращение в правоохранительные органы. Речь идет о таких структурах, как прокуратура. Не стоит путать данный орган с судом, который рассматривает исключительно иски. При обращении в прокуратуру, необходимо представлять конкретные данные об организации, договор подтверждающий, что есть обязательство, а также документы, которые докажут факт неуплаты долга.
Данный способ считается одним из самых жестких и подразумевает не просто направление жалобы в прокуратуру, а указание в ней конкретных нарушений с отсылкой к статьям закона. Например, возможно указание статьи 159 УК РФ, закрепляющей ответственность за мошенничество. Неисполнение обязательств по договору, а именно неуплату долгов, можно расценивать, как обман с целью хищения чужого имущества.
Медиация – процедура, позволяющая за счет мирных переговоров и без обращения в суд определиться с дальнейшей судьбой долга юридического лица.
Привлечение третьего лица предполагает выбор арбитра, который будет курировать переговоры между двумя сторонами, должником и кредитором. Чтобы такой способ давал результат, необходимо доверие к медиатору. Такие действия позволяют решить конфликт мирным способом, сохраняя деловую репутацию каждой стороны.
Главное правило – медиатор не должен быть заинтересован в споре, то есть всегда привлекается третье лицо, независимое ни от одной стороны спора. Кроме того, медиация не подразумевает решение конфликта за должника и кредитора, арбитры лишь предлагают определенные варианты устранения проблемы, непосредственное их применение является волей сторон соглашения. То есть медиатор оказывает консультирующую функцию, а не разрешает возникающие споры лично.
Для того чтобы решить конфликт предложенным способом необходимо следующее:
Привлечение к конфликтной ситуации третьих лиц – часть процессуального права. Интересно то, что медиаторы, они же арбитры, при ведении переговоров, не являются служащими государственных органов, в том числе судов. Они действуют самостоятельно, имея определенные знания для того, чтобы решить возникший спор по поводу исполнения договорных обязательств.
Самым часто применяемым способов осуществления взыскания долга с юр. лица является обращение в арбитражный суд. Девяносто процентов споров возникает именно по этому поводу. Для возврата долга необходимо направить иск в арбитражный суд. Руководствоваться при этом нужно АПК РФ, а также двумя статьями Гражданского кодекс РФ, определяющими основания подачи такого иска.
Нарушение данных норм выступает основанием подачи иска, так как неуплата долга – неисполнение обязательства по договору.
Взыскание долгов с юридических лиц в суде подразумевает действия, совершаемые в несколько этапов:
Помимо подачи иска, АПК РФ предусматривает также приказное производство, которое позволяет кредитору подать не заявление о взыскание долга, а заявление на вынесение судом приказа, по которому должник будет обязан вернуть долг. Разница проявляется в судебном процессе, который упрощается, а также в размере госпошлины, которая уменьшается в два раза.
Кредитору достаточно направить копию заявления ответчику, а после вынесения приказа и его копию. Должник может выдвинуть возражения на судебный приказ, тогда он подлежит отмене, а далее последует полноценное судебное разбирательство.
Чтобы приказное производство было применено, необходимо наличие ряда условий:
При подаче иска необходимо следовать требованиям закона.
Согласно процессуальному законодательству, исковое заявление должно содержать в себе следующую информацию:
Для того чтобы суд не отклонил исковое заявление и направил его на рассмотрение, помимо самого иска необходимо представить определенные документы, которые будут зависеть от предъявляемых требований.
Иски о взыскание долгов юр. лиц должны иметь в приложение следующий перечень дополнительных документов:
Несоблюдение предложенных выше требований, как и тех, что касаются содержания искового заявления, так и тех, что говорят о необходимости дополнительного пакета документов, ведет к оставлению иска без рассмотрения.
Если истец не исправит допущенные нарушения в установленный судом срок, то заявление будет ему возвращено. В случае когда вся процедура соблюдена, суд в максимально короткие сроки рассматривает заявленные требования, принимая иск к производству, и выносит соответствующее решение.
Исполнительное производство, как завершающий этап судебного порядка взыскания долгов, осуществляется на основании исполнительного листа, который выдается вместе с судебным решением. Реализация данного вида производства осуществляется после того, как судебное решение вступит в силу. До этого момента ответчик может его обжаловать.
Если обращение в апелляционную инстанцию не было осуществлено, то порядок взыскания долга с юридического лица завершится действиями судебных приставов, которые истребует необходимое имущество у должника.
Третейский суд – коммерческое учреждение. Оно занимается разрешением возникающих споров между организациями и гражданами за определенную плату. При обращении в третейские суды не будет играть роли статус гражданина или организационно-правовая форма, то есть взыскание долгов с ООО ничем не будет отличаться от процедуры работы с акционерным обществом.
Данная структура является предпочтительнее за счет ряда особенностей:
Процедура подачи иска подразумевает те же действия, что в судах общей юрисдикции и арбитражных судах. Единственное отличие проявляется в сроках рассмотрения требования.
Решение выносится в течение четырнадцати дней. В дальнейшем истцу также выдается решение суда, а также исполнительный лист, который направляется в службу судебных приставов для дальнейшего взыскания имущества у должника.
Процедура признания юридического лица несостоятельным, то есть неспособным выполнять денежные обязательства, является лучшим рычагом давление при необходимости взыскать долг. Законодатель четко регламентирует процедуру банкротства, однако, для ее применения, как способа взыскания долга с юридического лица, нужно наличие определенных условий.
Перечислим их:
Важно, что никаких предварительных переговоров с должником не проводится, только если кредитор в итоге готов осуществить прощение долга. Обращений к судебным приставам с предъявлением исполнительного листа также осуществлять не нужно. Закон этого не требует. Заявление о банкротстве должника можно подавать, пропустив данные этапы.
В случае с применением процедуры банкротства, как способа взыскания долга с юридического лица, необходимо выполнить несколько последовательных шагов:
Кроме того, должны прилагаться документы, подтверждающие наличие долга, обоснованность требований, копия решения суда, а также квитанция, подтверждающая уплату госпошлины, которая составляет шесть тысяч рублей.
Чаще всего при использовании процедуры банкротства, которая для кредитора ограничивается лишь подачей заявления в арбитражный суд, после предъявления иска должник старается погасить долги. В некоторых случаях осуществляется перевод долга, но данная процедура подразумевает ведение переговоров с кредитором, который редко идет на уступки.
Договор цессии, то есть переуступка права, встречается во всех сферах гражданского законодательства. Для юридических лиц, имеющих долги, это является очень действенным способом изменить свое положение. Для самого должника ситуация изменится не очень сильно, так как обязанность вернуть средства никуда не исчезнет, а вот условия с переменой кредитора, могут претерпеть некоторые корректировки.
Переуступка долга между юридическими лицами осуществляется в двух случаях, которые неудобны в первую очередь для кредитора:
Процесс переуступки долга подразумевает передачу права требовать исполнения денежных обязательств от одного кредитора к другому. Второй при этом выплачивает установленную сумму первому.
Говоря о самом процессе уступки, следует отметить, что совершать его можно в любое время. Даже после вступления в силу решения суда о взыскании и выдаче исполнительного листа. Должник при этом не имеет права голоса. Его согласия на такую процедуру не требуется, однако, он должен быть оповещен о том, что его обязательство было передано третьему лицу.
Судебная практика по делам о взыскании долгов с юридических лиц сталкивается с некоторыми типичными проблемами, которые не позволяют кредитору получить денежные средства или имущество.
К данным трудностям относят следующие моменты:
Для того чтобы избежать подобных проблем необходимо изначально предусматривать страховку. Во-первых, не следует включать в договор возможность претензионного порядка. Во-вторых, необходимо использовать обеспечительные меры сразу при подаче иска. Они позволят получить гарантию возврата имущества. И, в-третьих, исполнительный лист лучше направлять непосредственно в банк, где должник имеет расчетный счет, это ускорит процесс взыскания денежных средств.
