Калининский районный суд Челябинска 7 декабря огласил вердикт создателям крупнейшей на Урале финансовой пирамиды «Частные инвестиции» Константину и Светлане Филимоновым. Первый приговорен к семи с половиной, его жена - к шести с половиной годам колонии общего режима, передает из суда корреспондент 74.ru.
Константин и Светлана Филимоновы признаны виновными в мошенничестве в особо крупном размере. Их взяли под стражу в зале суда. В качестве дополнительного наказания супругам, которые воспитывают несовершеннолетнюю дочь, назначены штрафы по 150 тысяч рублей.
В прениях сторон гособвинение просило суд приговорить Константина Филимонова к восьми годам колонии общего режима и штрафу 200 тысяч рублей, его супругу - к 7,5 года колонии с аналогичным штрафом.
Как уточнила гособвинитель, старший помощник прокурора Калининского района Наталья Козлова, потерпевшими по этому делу проходили 45 вкладчиков, ущерб которым оценили в 97 млн 313 тысяч рублей. Сейчас в главном следственном управлении ГУ МВД Челябинской области в отношении супругов Филимоновых расследуется еще одно дело по «Частным инвестициям», в котором потерпевшими значатся 1139 человек, а суммарный ущерб им превышает 1,8 млрд рублей.
Вину Филимоновы не признали. Тот факт, что принимали деньги от вкладчиков, не отрицали, но отрицали умысел на совершение мошенничества, - уточнила представитель прокуратуры.
В зал суда вместе с многочисленными журналистами и родственниками Филимоновых пришли семь потерпевших. Некоторые из них старательно прятали лица от камер и просили фотографов не снимать. Признавались: не хотят повышенного внимания знакомых и коллег.
Потерпевшие скрывают лица от камер, чтобы их не узнали друзья и коллеги
Константин Филимонов с женой сидел недалеко от них. В зал суда супруги приехали уже с вещами, предполагая, что по оглашении приговора их возьмут под стражу. Но надежду на условно не теряли. Подсудимый перед заседанием вел себя уверенно и даже согласился ответить на вопросы журналистов, от чего воздерживался на протяжении всего процесса, отсылая к адвокату.
Константин Филимонов успел вздремнуть на оглашении приговора
Я невиновен в том, в чем меня обвиняют, - заявил Константин Филимонов. - Да, я не выполнил обязательств перед акционерами. Но мы ничего не крали. Когда мы уезжали за границу, всё тут оставалось. Уже в наше отсутствие фирму начали банкротить, и в нарушение законодательства до решения суда конкурсный управляющий распродал имущество. Тут не осталось ничего, всё продано. Кто продал, тот сейчас громче всех и кричит: «Держите вора!». В Черногории еще остались активы. Мы не скрывались в Черногории - жили по своим документам в своем офисе. В прессе лгут, что я обзавелся там яхтами или еще чем.
Случившуюся ситуацию он связал с попыткой рейдерского захвата со стороны его партнера и других. А на встречный вопрос местного телеканала о финансовой пирамиде в резкой форме оборвал диалог. «Вы настолько меня здесь обгадили, что я с вами говорить ни о чем не буду. Ни одному местному телеканалу ничего не скажу», - отрезал Филимонов.
Находившиеся рядом потерпевшие тем временем вставляли нелестные ремарки в его адрес. «Даже раскаяния нет никакого, - возмущалась бывшая вкладчик Галина Шамаева. - Перед судьей можно извиниться, а вот перед всеми… Это волк в шкуре ягненка!»
Галина Шамаева (на фото справа), поверив руководству «Частных инвестиций», продала земельный участок и взяла кредит
В «Частные инвестиции» женщина обратилась в 2006 году по рекомендации матери Станислава Кожевникова (партнера Филимоновых - прим. ред .), которая рассказала о возможности покупки земли в Черногории. «Я на это купилась. У меня родители по 80 лет. Думала, куплю в Черногории землю и из Челябинска их туда перевезу жить, - поделилась Галина Шамаева. - Были деньги, которые копили на квартиру сыну. Еще продала землю в «Вавиловце» и взяла кредит. Всего я внесла на счет организации около миллиона рублей, еще почти 300 тысяч выплатила процентов по кредитам».
Вернуть свои деньги женщина уже не надеется и сожалеет, что втянула в эту авантюру сестру, жившую на одну зарплату с двумя дочками. Вспоминая о том, как пыталась вернуть деньги, Шамаева рассказала, что обращалась к Светлане Филимоновой выплатить из вложенного ей миллиона хотя бы 90 тысяч рублей, когда срочно понадобились средства на операцию отцу. На что получила отказ и предложение занять у кого-нибудь другого.
В суде ни Константин Филимонов, ни его супруга вину не признали. Говорили, что действительно оказывали гражданам консультации по инвестициям, брали деньги и выплачивали проценты за счет средств новых вкладчиков, но умысла на их хищение у них не было. «Причина случившегося - в том числе мировой кризис, который породил панику среди акционеров. Нам не хватило примерно двух лет для выполнения всех обязательств», - заявил Филимонов в суде.
Светлана Филимонова рассказала, что верила мужу, была уверена в успехе и исполнении всех обязательств при завершении всех долгосрочных проектов, поэтому во всеём ему помогала.
Уголовное дело четы Филимоновых насчитывает 87 томов
Изучив показания потерпевших и материалы уголовного дела, суд признал супругов виновными по части 4 статьи 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере по предварительному сговору). Оглашение приговора на 140 листах заняло у судьи более пяти часов, два из них присутствовавшие слушали вердикт стоя. Зачитывая мотивировочную часть, судья дважды делал перерыв. Константин Филимонов успел немного вздремнуть на скамье подсудимых.
Суд установил, что Константин Филимонов в 2005 году разработал и при помощи супруги Светланы реализовал план хищения средств граждан через финансовую пирамиду. Зарегистрировав компанию «Частные инвестиции», они набрали штат неосведомленных сотрудников для заключения с потенциальными вкладчиками договоров займа. До 2008 года по бумагам оформляли беспроцентные займы, позже - под 11,88% годовых. При этом на словах вкладчикам обещали прибыль от 30% до 60% годовых. Суммы вкладов были различными - от 30 тысяч до 39 миллионов рублей. Для этих целей акционеры продавали свои квартиры, земельные участки, брали кредиты в банках под залог своего имущества. В общей сложности 45 потерпевших внесли на счет «Частных инвестиций» 97 миллионов 313 тысяч рублей.
«Все было построено на доверии, братстве и любви», - описывал обстановку в компании один из потерпевших.
Вкладывать деньги могли только акционеры компании. Для этого необходимо было купить за две тысячи рублей одну акцию и заплатить еще восемь тысяч рублей за консультацию. На раздумья давали не больше одного дня, чтобы потенциальные вкладчики не заподозрили обмана. Вступать в ряды акционеров руководство компании заставляло и своих сотрудников под предлогом повышения им зарплаты. Член клуба получал возможность посещать многочисленные семинары по управлению своим бизнесом и деньгами. На закрытых лекциях вполне преуспевающим людям внушали, что деньги должны работать. Возможность для этого предоставляли многочисленные проекты компании «Частные инвестиции» и аффилированные фирмы: недвижимость в Челябинске и за границей - в Черногории, съемки кинофильмов, ресторанный бизнес (Филимонов был совладельцем заведения «Такси-блюз» и хозяином «Бешеной собаки») и так далее.
Полученные от акционеров средства Филимоновы использовали на личные нужды, выводя их на сторонние счета. А также направляли на поддержание деятельности фирмы (аренду офиса, зарплату сотрудникам) для придания бизнесу легального вида. Поначалу Филимоновы выплачивали первым вкладчикам проценты по договорам за счет средств новых вкладчиков. Но с 2008 года выплаты прекратились, а всех вкладчиков при попытке получить свои средства всячески уговаривали осуществить безденежные операции и оформить новый вклад. Средства якобы шли на съемку фильмов и покупку недвижимости в Челябинской области и Черногории.
Между тем, по оценкам проведенных в суде финансовых экспертиз, все проекты Филимонова были заведомо убыточными. Рентабельность каждого из них составляла 2-3%. «По подавляющему большинству деятельности предприятия не могли достигнуть доходов, позволяющих выплачивать займодавцам 30% годовых. С 2005 по 2010 годы «Частные инвестиции» должны были обеспечить рентабельность деятельности на уровне 74%, - акцентировал судья. - Но на рынке РФ она едва достигала 7,5%, а в УрФО - 6,44%. Таким образом, изначально невозможно было достигнуть уровня рентабельности, которая в условиях российской экономики позволила бы Филимоновым исполнить обязательства перед акционерами».
При вынесении приговора суд учел наличие у Филимоновых несовершеннолетней дочери, положительные характеристики, состояние здоровья из-за хронических заболеваний, но оснований для условного срока не нашел, посчитав, что исправляться супруги должны в колонии общего режима. Также суд отметил, что дочь Филимоновых находится под опекой близких родственников в Москве, у которых она осталась, когда супруги уехали в Черногорию.
Константин Филимонов как мог успокаивал расстроенную супругу
Светлана Филимонова при оглашении приговора заметно нервничала. Константин, успокаивая супругу, заботливо гладил ее по голове. Когда стало понятно, что подсудимых ждет реальный срок, Филимонов начал обнимать жену и шептать ей что-то на ухо. Их дочь, прощаясь, не скрывала слез. Константина и Светлану Филимоновых взяли под стражу в зале суда и, надев им наручники, увели.
Напомним, в 2009 году, в разгар кризиса, тысячи вкладчиков компании «Частные инвестиции» попытались вернуть свои деньги, но пирамида рухнула. Сумма ущерба по оценкам на тот момент превысила 1,5 миллиарда рублей. В отношении супругов Филимоновых и их партнера, который успел поработать и в Челябинске, и в аффилированной фирме в Тюмени, было возбуждено уголовное дело о мошенничестве. Партнер уже предстал перед судом.
Филимоновы долгое время скрывались от следствия в Черногории. В 2013 году их задержал Интерпол. В ожидании экстрадиции в Черногории супруги восемь месяцев были под арестом. В феврале 2014 года их доставили в Москву, а затем перевезли в Челябинск для завершения следствия и суда.
Суд над Константином и Светланой Филимоновыми стартовал в Калининском райсуде Челябинска в конце апреля этого года и с учетом допроса потерпевших растянулся на семь месяцев. Материалы по делу насчитывали 87 томов.
6 апреля органам предварительного следствия в системе министерства внутренних дел исполняется 51 год. За три месяца 2014 года следствием полиции Татарстана расследовано 4819 уголовных дел. Возвращены 65,5 миллионов рублей причиненного ущерба.
Практически все годы работы татарстанское следствие занимает лидирующие позиции среди регионов России, добиваясь стабильно высоких результатов. Следствие МВД Татарстана всегда славилось своими традициями, нестандартным подходом к расследованию наиболее сложных, резонансных преступлений, способностью применять новые формы и методы работы.
Так, в 2000 году именно татарстанскими следователями впервые в российской практике было расследовано уголовное дело по факту преднамеренного банкротства в отношении владельца сети магазинов «Галактика». Впервые в стране была пресечена деятельность организованного преступного сообщества так называемых «лохотронщиков», обвинительный приговор в отношении 27 членов сообщества состоялся в 2000 году. С 1997 по 2002 годы расследованы и переданы в суд 4 уголовных дела в отношении организаторов «финансовой пирамиды», зарегистрированной, как бизнес-клуб «Орион». Все обвиняемые - осуждены. С 2008 по 2012 годы было расследовано одно из первых в России уголовных дел в отношении членов организованного преступного сообщества, занимавшего распространением наркотиков бесконтактным способом. В настоящее время 4 человека осуждены в особом порядке (приговорены к срокам от 6 до 7,5 лет лишения свободы), в отношении 7 членов идет судебное следствие. В октябре 2012 года вступил в законную силу приговор в отношении 20 членов интернационального организованного преступного сообщества фальшивомонетчиков, где впервые в России был применен метод опознавания купюр по индивидуальным скрытым меткам лазерных принтеров. Рассмотрев кассационную жалобу подсудимых, Верховный суд РФ оставил приговор практически без изменений: осужденные приговорены к срокам от 4 до 15 лет лишения свободы. Одними из первых в стране татарстанские следователи приняли в производство уголовные дела экстремистской направленности: осуждены члены экстремистских организаций «Фронт Казанских патриотов» и «Казанская дивизия».
Лучшим подарком к профессиональному празднику стал приговор в отношении руководителей «финансовой пирамиды» «Гарант кредит», вынесенный набережночелнинским судом 3 апреля. Напомним, уголовное дело было возбуждено ГСУ МВД по РТ в январе 2008 года. Летом того же года двух руководителей потребительского общества - председателя правления Муниру Джасыбаеву и председателя совета Виктора Соколова челнинским оперативникам удалось задержать и доставить в Татарстан.
Как установило следствие, «пирамида» действовала с 2003 по 2008 годы. Головной офис ПО «Гарант» располагался в Москве, распространение же преступной деятельности по регионам России осуществлялось через региональные представительства. Используя систему поощрений и наказаний, руководители ПО обучали региональных представителей практике и теории манипулятивно-обманной деятельности, осуществляли контроль за участниками организации - непосредственными исполнителями, обеспечивали меры по сокрытию следов преступной деятельности.
Деятельность общества тщательно конспирировалась использованием приемов сокрытия преступной деятельности под внешне добросовестную хозяйственную деятельность. ОАО «Гарант Инвест» (в дальнейшем - ПО «Гарант Кредит», ПО «Регион Центр») долгое время оставались вне поля зрения правоохранительных органов страны, не предоставляя необходимой информации о своей деятельности, либо предоставлением заведомо недостоверной информации. Кроме этого, граждане вводились в заблуждение о соответствии деятельности ПО «Гарант» требованиям закона РФ «О потребительской кооперации (потребительских обществах, их союзах) в Российской Федерации» и защищенности со стороны государства. В своей деятельности члены преступной организации активно использовали введенную законом терминологию, дезориентировали потерпевших, создавали в их сознании мнимую убежденность в законности привлечения денежных вкладов все новых граждан по заведомо завышенным процентным ставкам с выплатой процентов из денежных вкладов вновь привлеченных потерпевших (пайщиков). Фактически же деятельность организаций ПО «Гарант Кредит», созданных с целью хищения денежных средств граждан путем обмана, строилась по принципу финансовой пирамиды.
Для привлечения вкладов граждан на местах в городах Республики Татарстан: Казани, Набережных Челнах, Нижнекамске, Елабуге под видом кооперативных участков создавались разветвленные цепочки из пайщиков. Для увеличения числа новых пайщиков, и соответственно, привлечения все большей денежной массы была разработана система материального поощрения, предусматривающая наличие агентских выплат. Данная система стимулировала любого пайщика, привлеченного предыдущим, самому привлекать как можно большее количество новых пайщиков, за что получать соответствующие агентские выплаты. При этом деятельность потребительских обществ не носила производственного характера.
Денежные средства жителей Республики Татарстан и других субъектов РФ, похищенные под видом заключения договоров доверительного управления, соглашений и договоров о вступлении в потребительское общество «Гарант Кредит» «региональные представители» ежемесячно в установленные дни передавали руководителям преступной организации, получая за это материальное вознаграждение.
Таким образом, ими был причинен ущерб 1 632 жителям Республики Татарстан на общую сумму 200 482 834 рубля 80 копеек.
В ходе следствия был наложен арест на имущество обвиняемых: несколько квартир, 200 га земли в Нижегородской области и ценные бумаги на сумму порядка 100 миллионов рублей. Таким образом, обеспечена возможность возмещения ущерба татарстанским потерпевшим после приговора суда.
3 апреля суд Набережных Челнов вынес приговор в отношении 15 подсудимых: все они признаны виновными в совершении мошенничества, совершенное организованной группой в особо крупном размере (ст. 159 ч. 4 УК РФ) и легализации денежных средств или иного имущества, приобретенных в результате совершения преступления (ст.174.1 УК РФ).
Мунира Джасыбаева приговорена к 7,5 годам лишения свободы в колонии общего режима, Виктор Соколов к 8 годам лишения свободы в колонии общего режима. Остальные получили от 3 до 5 лет условно с аналогичными испытательными сроками.
Если вы обнаружили ошибку в тексте, то выделите часть текста и нажмите Ctrl+Enter
Извлечение
Дело № 1-9/2013
ПРИГОВОР
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Нефтекамский городской суд Республики Башкортостан в составе:
председательствующего судьи Даутова И.М.,
с участием государственных обвинителей помощника прокурора г. Нефтекамска Исмагилова Р.В., ст.помощника прокурора г. Нефтекамска Гайнуллина Э.Р.,
подсудимого Губаева И.И.,
его защитника Зорина А.П., представившего удостоверение №, ордер № от 21.08.2012 года,
подсудимого Стогова В.Н.,
при секретарях Саетовой Ф.Р., Глуховой Э.С.,
рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:
Губаева И.И., судимого:
26 ноября 2010 года Октябрьским районным судом города Ижевска Удмуртской республики по ч.4 ст. к 6 годам лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. Постановлением Нефтекамского городского суда РБ от 30 января 2013 года наказание снижено до 5 лет лишения свободы на основании ФЗ № 420 от 07.03.2012 года.
Стогова В.Н., не судимого;
в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. ,
УСТАНОВИЛ:
Губаев И.И., Стогов В.Н. совершили хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, с причинением значительного ущерба гражданину, в особо крупном размере. Преступления совершены в г. Нефтекамск и г. Уфа при следующих обстоятельствах:
В сентябре 2007 года у не имеющих постоянного источника дохода, официально нетрудоустроенных Стогова В.Н. и Губаева И.И. с целью незаконного материального обогащения возник преступный умысел, направленный на хищение путем обмана чужого имущества – денежных средств граждан - путем создания кредитного потребительского кооператива.
В целях реализации преступного умысла Стогов В.Н. и Губаев И.И. разработали план преступных действий и, заведомо не имея намерения осуществлять деятельность Кооператива в соответствии с ФЗ «О кредитных потребительских кооперативах граждан» от 20.07.2001 года, подготовили для государственной регистрации кредитного потребительского кооператива граждан (Кооператив) следующие подложные документы с заведомо ложными сведениями:
Без проведения собрания подготовили протокол общего собрания потребительского кооператива граждан «Восход» № 1 от 02 октября 2007 года, на котором якобы был учрежден Кооператив, утвержден Устав;
Устав КПКГ «Восход» от 02 октября 2007 года, якобы утвержденный решением, фактически не проводившегося общего собрания членов-учредителей - протокол № 1 от 02 октября 2007 года, с деятельностью определенной Федеральным законом «О кредитных потребительских кооперативах граждан» от 20.07.2001 года, для удовлетворения потребностей участников Кооператива в финансовой взаимопомощи, с юридическим адресом: .
Путем представления фиктивных документов (Устава и протокола общего собрания учредителей кооператива) Губаев И.И. и Стогов В.Н. произвели государственную регистрацию юридического лица в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 29 по РБ в виде кредитного потребительского кооператива граждан «Восход», заказали печать КПКГ «Восход» и открыли расчетный счет в филиале.
По договоренности должность директора КПКГ «Восход» занял Губаев И.И.
В целях создания у граждан видимости законной деятельности КПКГ «Восход» Стогов В.Н. и Губаев И.И. в нарушение ФЗ «О кредитных потребительских кооперативах граждан» от 20.07.2001 года, намеренно разработали электронные формы бланков – квитанции к приходному кассовому ордеру, выдаваемые гражданину при внесении наличных денежных средств в фонд финансовой взаимопомощи КПКГ «Восход».
В действительности Стоговым В.Н. и Губаевым И.И. под видом деятельности КПКГ «Восход» была разработана финансовая структура, фактически представляющая собой «финансовую пирамиду», деятельность которой по возврату вкладов граждан и выплате процентов по вкладам от граждан производилась только за счет денег самих вкладчиков.
Для реализации задуманного, в целях извлечения наибольшей материальной выгоды, Стоговым В.Н. и Губаевым И.И. были разработаны различные условия приема денежных средств от граждан, а именно: «Положение о Кассе взаимопомощи «Восход»» («Касса») устанавливающее, что гражданин вступает в члены Кассы на основании письменного заявления, подающегося в Правление Кассы. Правление Кассы в течение двух дней принимает решение о принятии гражданина в члены кассы взаимопомощи. Суммы платежей, вносимых в кассу новым членом, составляют 1000, 3000 или 5000 рублей под 95 % на 21 день. При приеме вкладов членам Кассы выдаются квитанции о приеме с указанием суммы и даты внесения вклада. Через 21 день после вступления в Кассу каждый член Кассы взаимопомощи имеет право на получение материальной помощи. При желании члена Кассы оставить свой вклад на следующий 21- дневный срок, ему выдается новая квитанция с указанием суммы вклада и даты получения вознаграждения, при этом сумма в 5 %, идущая на фонд развития кассы, вычитается из суммы вклада.
Учет принятых денежных средств осуществлялся в компьютерной базе данных. По истечении 21 дня гражданин обращался к кассиру за получением вклада с учетом процентного вознаграждения. Кассир согласно квитанции к приходному кассовому ордеру выдавал гражданину денежные средства, при этом, без оформления бухгалтерских документов, удерживались 5% от суммы вклада в качестве так называемых «офисных».
В офисах КПКГ «Восход», расположенных по адресам: , отсутствовали условия для хранения наличных денежных средств. Стогов В.Н. и Губаев И.И. ежедневно производили инкассацию, получали наличные денежные средства от кассиров, раздавали работникам заработную плату за день от 500 до 1500 рублей и оставшиеся деньги перевозили к месту жительства Губаева И.И., где хранили до утра следующего дня. На следующий день деньги Губаевым И.И. привозились в офисы для выплаты вкладчикам, у которых наступил срок выплаты.
Фактически кооператив являлся инструментом обмана Губаева И.И. и Стогова В.Н., заведомо не имеющих намерений и реальной возможности выполнять условия выплат, поскольку КПКГ «Восход» не осуществлял хозяйственную и финансовую деятельность, не имел в собственности какое-либо имущество, материальной базы и доходов, уставной капитал составлял 15000 рублей, выплату процентов производил за счет денег самих вкладчиков. При этом ими резервный и страховой фонд кооператива не формировался, деньги на расчетный счет кооператива не перечислялись.
10 апреля 2008 года Губаев И.И. и Стогов В.Н. понимая, что денег, имеющихся в их распоряжении, недостаточно для выплат вкладчикам, согласованно приняли решение скрыться с места совершения преступления с похищенными денежными средствами и выехали в г. Казань РТ.
Таким образом Губаевым И.И. и Стоговым В.Н. в период с конца сентября 2007 года по 10 апреля 2008 года в офисах г. Нефтекамска и г. Уфы РБ были совершены хищения денежных средств, принадлежащих 4898 гражданам, путем мошенничества на общую сумму 141941 000 рублей, что составляет особо крупный размер, принадлежащих следующим гражданам:
Общий материальный ущерб, причиненный указанным выше вкладчикам КПКГ «Восход», составляет 141941 000 рублей.
Подсудимый Губаев И.И. вину в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. , не признал, показал суду, что летом 2007 года к нему подошел знакомый К.Р. и предложил стать директороим кооператива. У него был долг в 30000 рублей и он согласился. Они вместе подошли к Стогову В.. К.Р. сказал Стогову, что он будет директором кооператива в первое время. После этого он подписал пакет документов на организацию КПКГ «Восход». Регистрацией кооператива в налоговой инспекции занимался К.Р.. Он же подписывал необходимые документы и относил их сотрудникам инспекции по предварительной договоренности К.Р. с ними. В его обязанность входили хозяйственно – бытовые фуккции. Также он как директор КПКГ «Восход» расписывался в документах. Как он понял впоследствии фактически кооперативом управлял родственник Стогова – Н.. Н. приезжал из г. Уфа, давал им указания что делать и как решать вопросы. Сам он в организации кооператива участия не принимал. Также он осуществлял охранные функции. С октября 2007 года по апрель 2008 года он заработал около 10 миллионов рублей. С женой он разведен уже давно, проживал также отдельно. По месту жительства он проживал со своим несовершеннолетним сыном. Автомобиль его бывшая жена приобрела на свои деньги. Он не считает, что деятельность кооператива была незаконной. Распорядок рабочего дня был следующим: в 8-30 часов он заезжал за Стоговым домой, после этого Стогов с сумкой, в которой находились деньги, садился в машину, и они ехали по офисам, расположенным на. Около 09–00 часов они приходили в офис, где Стогов раздавал деньги в кассы, для выдачи вкладов. После этого он занимался организационно–хозяйственной деятельностью. После этого вечером он и Стогов приезжали в офисы, где собирали из касс полученные за день деньги, Стогов расплачивался с работниками офисов, потом складывал деньги в сумку, и он отвозил Стогова домой. 26 марта 2008 года директором КПКГ «Восход» стал К.. Его представил им Н., сказав, что тот его должник. Вечером 10 апреля 2008 года когда Стогов и он собрали деньги из офисов, Стогов сказал, что на 11 апреля 2008 года денег на выплату нет и что нужно уехать из города. Он согласился и на автомобиле, принадлежащем его бывшей жене Г.Л., они уехали в город Казань. В Казани он решил переждать время, пока люди в г. Нефтекамске успокоятся. О том, что он объявлен в федеральный розыск он не знал. Осенью 2008 года он собирался приехать в г. Нефтекамск, однако в конце ноября 2008 года его задержали сотрудники милиции. Вину не признает, так как не считает, что в его действиях есть признаки мошенничества. Ни с одним из потерпевших он не знаком и в контакт не вступал. Все участники кооператива хорошо заработали. По программе количество участников составляло около 30000 человек, а заявления написали в УВД г. Нефтекамска 4898 человек. Он полагает, что большинство из них уже получали прибыль, но вкладывались дальше. Кроме того филиал КПКГ «Восход» в г. Ижевске работал также как и в г. Уфа. Однако его уже за это осудили по ст. ч. 4 УК РФ к 6 годам лишения свободы. Он считает, что его за это же собираются судить еще один раз. Кооперативом фактически руководил Н.. Об этом он неоднократно заявлял следователям и суду в г. Ижевске. Однако его в качестве обвиняемого не привлекли. Об этом указано и в частном постановлении Октябоьского райсуда г. Ижевска. Не привлекли никого из должностных лиц, которые видели, что кооператив рабодает, люди идут. Кооператив проверяли, никаких нарушений не видели. Он считает, что его сделали козлом отпущения за всех.
Предьявленные по уголовному делу гражданские иски потерпевших всех без исключения он не признает.
Подсудимый Стогов В.Н. вину в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. , признал полностью, показал суду, что в конце августа - начале сентября 2007 года встретился с Губаевым и К.Р., рассказал им о том, что сделал вклад в кассу взаимопомощи, руководителем которой была Л. и в итоге потерял деньги.Они обсудили, что можно открыть подобную кассу взаимопомощи самим. Посмотрели в Интернете, нашли подходящую схему функционирования кассы, на чём разговор и закончился, так как никто не хотел брать на себя обязанности организатора.
Где-то через 2 недели ему позвонил Губаев и предложил встретиться в офисе К.Р.. При встрече Губаев заявил, что собирается всё-таки открыть подобный кооператив и просил помочь ему в организации работы, хотя бы на первоначальном этапе. Он и К.Р. сказали, что не хотят рисковать и если будут участвовать в деятельности, то только в качестве вкладчиков. Но в конечном итоге, для открытия кооператива они оказывали Губаеву посильную помощь. К примеру: помогали оформлять документы, К.Р. предоставил помещение, то есть они были заинтересованы в открытии кооператива, так как у всех троих было тяжёлое финансовое положение.
После регистрации и открытия кооператива, Губаев попросил его помочь, хотя бы в первое время, пока развернётся деятельность кооператива. Он согласился, но поставил свои условия, чтобы его фамилия ни в одном документе не фигурировала и что он не будет получать заработную плату.
К.Р. же с открытием кооператива самоустранился, не став даже вкладчиком. Весь его интерес в деятельности кооператива заключался в том, что став изначально вкладчиком, пригласив вкладчиками своих родственников, друзей и знакомых, ему хотелось контролировать свои вложенные деньги и быть в курсе, что происходит в процессе деятельности кооператива. То есть, практически с самого начала каждое утро за ним заезжал Губаев, так как у него были документы, то есть учётные записи вкладчиков, а позднее флэшки, далее они объезжали все существующие офисы, Губаев выдавал деньги для выплат, а он отдавал документацию. Вечером они так же объезжали офисы – они забирали документы для проведения анализа работы кооператива, Губаев отвозил его домой, а сам уезжал. Он ездил с Губаевым и присутствовал при вечерней инкассации, когда Губаев забирал деньги.
Постепенно он втянулся в процесс деятельности кооператива и так как постоянно находился рядом с Губаевым, то работники воспринимали его примерно на таком же уровне, как и самого Губаева.
Таким образом кооператив развивался и функционировал до начала апреля 2008 года. Количество вкладчиков росло, количество работников кооператива пропорционально росло, открывались пропорционально новые офисы, росло количество вкладов, росла сумма вкладов, соответственно росла сумма выплат по вкладам.
В конце марта - начале апреля 2008 года, после того, как началась активная антиреклама, во всех средствах массовой информации города Нефтекамска в отношении КПКГ «Восход», количество вкладов резко сократилось. И суммы ежедневных выплат стали заметно превышать суммы вкладов.
09 апреля 2008 года Губаев ему сказал о том, что общая касса КПКГ «Восход», из которой идут выплаты, подходит к нулю и что кооператив на грани банкротства.
10 апреля 2008 года во время работы кооператива, примерно в 11 часов Губаев заявил ему, что денег больше нет и для того, чтобы кооператив не закрылся в середине рабочего дня, Губаев попросил у него взаймы 5 млн. рублей, сказав при этом, что отдаст после вечерней инкассации.
Где – то через полтора часа работы кооператива деньги на выплаты снова закончились и ему пришлось, по просьбе Губаева, дать взаймы ему ещё 5 млн.700 тысяч рублей, то есть фактически он отдал все деньги, которые он и его семья получили в процесса предыдущей деятельности кооператива в качестве вкладчиков. В результате этих денег хватило на то, чтобы кооператив не закрылся в середине дня и доработал до вечера 10 апреля 2008 года.
После вечерней инкассации Губаев сказал, что общая сумма денег, собранных по офисам составляет 10 млн. рублей. Соответственно, на 11 апреля 2008 года не было достаточной суммы на выплаты даже на один час работы кооператива. Следовательно остаётся вариант просто уехать из города.
В последний день работы кооператива Губаев вернул ему только 2 млн. рублей, которые он передал своей супруге.
Он понимал, что сильно задействован в процессе деятельности кооператива и соответственно, если уедет Губаев, есть вероятность, что все претензии могут быть предъявлены и ему, поэтому он решил выехать из города вместе с Губаевым, при этом денег у него не было.
Какая сумма находилась в сумке Губаева, ему не было известно, но учитывая то, что при вечерней инкассации было снято 10 млн. рублей, из них полтора млн. рублей он оставил одному из работников КПКГ «Восход», думает, что у Губаева было не больше 6,5 млн. рублей, а возможно и меньше. Он с полной уверенностью может сказать, что никаких денег быть больше не могло, так как выплаты проводились до последнего дня деятельности кооператива, а выплаты в 2 раза превышали сумму вклада.
Свою вину в деятельности КПКГ «Восход» не отрицает, в содеянном раскаивается, просит назначить наказание, не связанное с лишением свободы.
Предьявленные по уголовному делу гражданские иски потерпевших всех без исключения он признает.
Несмотря на отрицание своей вины подсудимым Губаевым И.И. и признание своей вины подсудимым Стоговым В.Н. их вина в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. , подтверждается показаниями потерпевших, свидетелей, заключением программно – математической экспертизы изъятого ноутбука, заключением программно – технической экспертизы изъятого ноутбука, постановлением о признании вещественными доказательствами и приобщении к уголовному делу изъятых денежных средств, протоколом выемки денежных средств, протоколом осмотра предметов, протоколом очной ставки, квитанциями к приходным кассовым ордерам.
Потерпевшая С. на судебном заседании показала, что 21.03.2008 года внесла вклад в КПКГ «Восход» по адресу, по 10 квитанциям к приходному кассовому ордеру на 5000 рублей каждая, ей был причинен значительный ущерб на сумму 50000 рублей. С подсудимыми Губаевым и Стоговым она незнакома и никогда их не видела.
С согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. были оглашены показания не явившихся потерпевших, написавших заявления о рассмотрении дела в их отсутствие, допрошенных в ходе предварительного расследования.
С согласия сторон в соответствии с ч.1 ст. были оглашены показания неявившихся свидетелей, допрошенных в ходе предварительного расследования.
Виновность подсудимых Губаева И.И., Стогова В.Н. в инкриминируемом им преступлении доказывается также:
Копией приказа № 1 о назначении Губаева И.И. директором КПКГ «Восход»;
(Том 427 л.д. 42-44)
Заключением программно – математической экспертизы базы данных КПКГ «Восход» которой установлено, что
1. Общее количество вкладчиков зарегистрированных в базе КПКГ «Восход»составило 33898 человек.
2. На 11.04.2008 года, ущерб причиненный вкладчикам составил 347181000 рублей, из которых деньги выданные вкладчикам в виде процентов по ранее вложенным вкладам составляют 319449000 рублей.
3. Согласно математическим расчетам действительно можно рассчитать день, когда прибыль от деятельности КПКГ перейдет в убыток. На 10.04.2008 года разница между суммой вкладов и суммой возврата составила - 41502000 рублей.
4. Общее количество вкладчиков, которым причинен материальный ущерб составило 21770 человек.
5. Общее количество вкладчиков, которые получили доход составило 9904 человек.
(Том 427 л.д. 122-124)
Заключением программно – технической экспертизы изъятого ноутбука, который К. забрал из офиса КПКГ «Восход» по, в котором имеется программа с базой данных КПКГ «Восход» с личными данными вкладчиков. Программное обеспечение было создано 25.12.2007 года, последний раз открывалось 10.04.2008 года.
(Том 427 л.д. 127-131)
Постановлением о признании вещественными доказательствами и приобщении к уголовному делу от 15 мая 2008 года денежных средств в сумме 2000000 рублей, переданных С.Н., Стоговым В.Н., изъятых в ходе обыска в.
(Том 431 л.д. 20)
Постановлением о признании вещественными доказательствами и приобщении к уголовному делу от 25 мая 2008 года денежных средств в сумме 112690 рублей, переданных С.Н., Стоговым В.Н., изъятых в.
(Том 431 л.д. 39)
Протоколом выемки от 29.04.2008 года, согласно которому у Г.Л. были изъяты денежные средства в сумме 7292000 рублей, которые ей передал Губаев перед закрытием КПКГ «Восход»;
(Том 431 л.д. 44-45)
Протоколом осмотра предметов, согласно которому были осмотрены изъятые у Г.Л. денежные средства в сумме 7292000 рублей, которые ей передал Губаев перед закрытием КПКГ «Восход»;
(Том 431 л.д. 46-47)
Протоколом осмотра предметов, согласно которому были осмотрены изъятые у свидетеля К.Э. ноутбук и флешкарты в количестве 2 штук, компакт диск с данными КПКГ «Восход», печать КПКГ «Восход», которые К. забрал из офиса КПКГ «Восход» по;
(Том 431 л.д. 96)
Кроме того, вина подсудимых Губаева И.И., Стогова В.Н. в инкриминируемом им преступлении доказывается квитанциями к приходным кассовым ордерам о внесении денежных средств в КПКГ «Восход» потерпевших:
Допросив подсудимых, исследовав материалы уголовного дела и оценив доказательства в их совокупности, суд считает вину Губаева И.И., Стогова В.Н. в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. , доказанной.
Государственный обвинитель по делу Исмагилов Р.В., руководствуясь п.1 ч. 8 ст. , исключил из обвинения Губаева И.И. и Стогова В.Н. квалифицирующий признак преступления «совершение преступления в составе организованной группы» в связи с недоказанностью обвинения в этой части. Суд находит позицию гособвинителя правильной и исключает квалифицирующий признак преступления «совершение преступления в составе организованной группы» из обвинения Губаева И.И. и Стогова В.Н., поскольку обвинение в этой части носит неконкретный характер, подтверждающих того доказательств суду не представлено. Данный вывод обвинения носит характер предположения, который не может быть положен в основу приговора.
Стогову В.Н. предъявлено обвинение в том, что он организовал совершение преступления, создал организованную группу. Данное обвинение в ходе судебного следствия не нашло подтверждения. Суду представлены достаточные доказательства, подтверждающие участие Стогова В.Н. в совершении преступления в форме соисполнительства. С учетом этого суд приходит к выводу об отсутствии организатора совершения преступления и как следствия организованной группы.
Суд рассматривает совершение преступления подсудимыми, как совершенное группой лиц по предварительному сговору. При такой форме соучастия также присутствуют элементы договоренности, планирования, распределения некоторых обязанностей и т.д., что и нашло подтверждение при рассмотрении дела.
Кроме того при исследовании доказательств в ходе судебного разбирательства была установлена арифметическая ошибка в части определения размера хищения и количества потерпевших при предъявлении обвинения подсудимым. Установлено, что размер хищения по предъявленному Губаеву И.И., Стогову В.Н. обвинению составляет 141941 000 рублей, а не 209706 900 рублей, а количество потерпевших составляет 4898 человек, а не 5467.
Доводы подсудимого Губаева И.И. и его защитника Зорина А.П. о его невиновности в совершении инкриминируемого преступления опровергаются показаниями свидетелей Г.Р., Х.Л., К.Р., Ш., К.О., Г.И., К., которые прямо указывают на Губаева И.И. и Стогова В.Н. как на руководителей КПКГ «Восход», принимавших решения по всем вопросам деятельности кооператива. Из учредительных документов кооператива следует, что директором КПКГ «Восход» с 08 октября 2007 года по 25 марта 2008 года являлся Губаев И.И. Главным аргументом виновности Губаева И.И., как и Стогова В.Н. в инкриминируемом им преступлении является фиктивность кооператива. Это обстоятельство подтверждается:
Нарушением при регистрации кооператива, выразившемся в предоставлении фиктивных учредителей и предоставлении фиктивных протоколов общего собрания кооператива, что подтвердил в суде свидетель К.Р., занимавшийся вопросом регистрации кооператива по поручению Губаева И.И. и Стогова В.Н.;
Нарушением закона при осуществлении деятельности кооператива. Численность участников не должна была превышать 2000 человек. Фактически численность членов КПКГ «Восход» составила более 30000 человек;
Отсутствием резервного и страхового фонда для обеспечения непредвиденных расходов, что должно быть предусмотрено согласно ст. ФЗ «О кредитно-потребительских кооперативах граждан»;
Нарушением Устава кооператива в части приема паевых взносов в сумме более 1000 рублей;
Отсутствием договоров с вкладчиками о передаче денежных средств, что предусмотрено ст. ФЗ «О кредитно-потребительских кооперативах граждан»;
Отсутствием трудовых договоров с работниками кооператива;
Отсутствием бухгалтерского учета и документации в КПКГ «Восход»;
Отсутствием условий для хранения наличных денежных средств и нарушением порядка инкассации денежных средств в кооперативе.
Подсудимые Губаев И.И. и Стогов В.Н. знали, что регистрация кооператива была осуществлена на основании подложных документов – протокола общего собрания КПКГ «Восход» и Устава кооператива от 02 октября 2007 года. Заявление о государственной регистрации юридического лица при создании от 02 октября 2007 года подписано лично Губаевым И.И. Фактически общего собрания учредителей не проводилось, решений об образовании кооператива, утверждения его Устава и назначении Губаева И.И. директором кооператива не принималось.
Надлежащий учет поступавших денежных средств не велся, бухгалтерский учет отсутствовал. Суммы средств, поступавших за день, и расходы фиксировались только в журналах, ведение которых было предусмотрено только устными требованиями соучастников преступления. Тем самым подсудимыми умышленно был запутан учет поступивших сумм и расходов и обеспечивалось сокрытие следов преступления. Принятые денежные средства хранились подсудимым Губаевым И.И. в сейфе по месту жительства, на расчетный счет кооператива не перечислялись и не сдавались. Это обеспечивало сохранность средств, постоянный контроль за ними со стороны подсудимых Губаева и Стогова.
Какую либо деятельность, в том числе на фондовых рынках, кооператив не осуществлял с момента регистрации, имущества в собственности не имел, уставной капитал составлял 15000 рублей. Выплата вкладов и процентов по ним производились исключительно за счет поступления средств от новых вкладчиков, что не могло продолжаться бесконечно и вело к финансовым потерям граждан. Данного обстоятельства не могли не осозновать подсудимые.
Принятие средств под условием последующей выплаты с существенным увеличением через 21 день осуществлялось подсудимыми в целях скорейшего оборота средств, создания видимости работоспособности предприятия и привлечения новых вкладчиков. Для многих потерпевших именно факт получения новых доходов знакомыми играл главную побудительную роль для вложения средств в кооператив.
В конце марта - начале апреля 2008 года денежных средств на выплату вкладчикам стало недостаточно. В связи с чем подсудимыми был организован прием вкладов граждан в сумме 150000 рублей единовременно на аналогичных условиях.
Таким образом на момент принятия средств от граждан Губаев И.И. и Стогов В.Н. не имели в действительности намерений и реальной возможности выплачивать денежные суммы и проценты по ним, обещанные потерпевшим, путем обмана безвозмездно обращали в свою пользу и пользу третьих лиц чужие денежные средства.
Подсудимые действовали в составе группы лиц по предварительному сговору, единым умыслом, каждый из подсудимых выполнял обьективную сторону состава преступления, их действия носили совместный характер, были направлены на введение потерпевших в заблуждение, хищение денежных средств. Согласованный характер действий не оспаривается подсудимым Стоговым В.Н., подтверждается фактическими обстоятельствами. Суду представлено достаточно доказательств, что преступление было спланировано заранее, все эпизоды преступлений совершены по одной и той же схеме как в г. Нефтекамск, так и в г. Уфе.
Губаев и Стогов предпринимали меры по подбору работников, ориентировали их о способах введения потерпевших в заблуждение. Данных лиц сотрудники кооператива и потерпевшие позиционировали как руководителей КПКГ «Восход».
Между подсудимыми постоянно поддерживалась ежедневная непосредственная связь, согласованно решались вопросы, связанные с непосредственной деятельностью кооператива.
Губаев и Стогов 10 апреля 2008 года осознав, что имеющихся у них денежных средств недостаточно для осуществления выплат, согласованно приняли решение скрыться с имеющимися в их распоряжении денежными средствами вкладчиков, присвоив данные средства.
Проверяя обоснованность размера ущерба, который по мнению стороны обвинения, причинен каждому потерпевшему, суд не выходя за пределы предъявленного обвинения, учитывает показания потерпевших, изьятые в ходе следствия документы (приходные кассовые ордера, платежные ведомости, журналы учета приема и регистрации вкладов), а также протокола их осмотра, в совокупности подтверждающих факт внесения средств в кооператив и размер выплат по вкладам до 10 апреля 2008 года. При этом суд учитывает только реально причиненный учерб, исключая из ущерба каждого потерпевшего размер неполученных процентов (т.е. ожидаемые доходы), сумму полученных доходов, а также сумму «офисных сборов» (5% от суммы дохода), выплаченных потерпевшими не в результате обмана со стороны подсудимых.
Потерпевшим в ходе совершения одного преступления по единому умыслу причинен ущерб на сумму 141941 000 рублей, размер которого превышает нижний предел особо крупного размера ущерба, определенного примечанием к ст. .
Доводы подсудимого Губаева И.И. о том, что фактически кооперативом руководил Нугаманов и ему передавались денежные средства кооператива, органами предварительного следствия в установленном законом порядке проверены не были. Юридическая оценка действиям Н. в ходе предварительного следствия дана не была. Суд находит данное обстоятельство подлежащим оценке как предмета для частного постановления суда.
Вложение подсудимыми личных средств в кооператив свидетельствует о том, что подсудимые добросовестно заблуждались, считали деятельность кооператива законной, поскольку такое преследовало целью убедить других вкладчиков в законной деятельности кооператива. Кроме того данные вложения не носили рискованный характер. Данные средства постоянно контролировались подсудимыми.стно заблуждались
Приведенные выше доказательства последовательны и непротиворечивы, согласуются и взаимосвязаны между собой, допустимы, в своей совокупности являются достаточными и приводят к достоверному выводу о совершении Губаевым, Стоговым преступления, предусмотренного ч.4 ст. .
Каких-либо грубых недостатков при составлении процессуальных документов в ходе предварительного следствия не допущено. В связи с чем, суд признает все собранные по делу письменные доказательства допустимыми, подлежащими юридической оценке.
С учетом изложенного суд квалифицирует действия Губаева И.И., Стогова В.Н. по ч. 4 ст. как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенное в особо крупном размере.
Имеются основания для постановления обвинительного приговора.
При определении вида и размера наказания подсудимым Губаеву И.И. и Стогову В.Н. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ими преступления, положительные характеристики по месту жительства, данные об их личности.
В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд учитывает:
Губаеву И.И. : наличие на иждивении.
Стогову В.Н.: полное признание вины в ходе предварительного следствия и в судебном заседании, раскаяние в содеянном, явку с повинной, активное способствование расследованию преступления, совершение преступления впервые, наличие на иждивении.
Отягчающих вину Губаева и Стогова обстоятельств судом не установлено.
Материалы уголовного дела, поведение подсудимых в период предварительного и судебного следствия не дают оснований сомневаться в их психической полноценности.
Подсудимыми совершено умышленное тяжкое корыстное преступление, в качестве наказания за которое предусмотрено только лишение свободы. Ущерб причинен множеству потерпевших, большинство из которых относятся к числу социально незащищенных граждан, общий размер ущерба, причиненный потерпевшим, значительно превышает особо крупный размер.
При таких обстоятельствах суд приходит к выводу, что Губаев И.И. и Стогов В.Н. представляют повышенную общественную опасность и исправление их возможно лишь в условиях изоляции от общества с назначением им наказания в виде реального лишения свободы.
В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. Губаеву и Стогову надлежит отбывать наказание в исправительной колонии общего режима.
Оснований для применения ст. ст. , в отношении Губаева и Стогова суд не усматривает.
ПРИГОВОРИЛ:
Губаева И.И., Стогова В.Н. признать виновными в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. , и назначить наказание:
Губаеву И.И. в виде 6 (шести) лет лишения свободы.
Судебная практика по применению нормы ст. 1064 ГК РФ
Судебная практика по применению нормы ст. 159 УК РФ
Судебная практика по применению нормы ст. 158 УК РФ
Фото: golos-buryatyi.ru, kseniyauspeshnaya.ru, kosmoenergetika-volgograd.ru
В последние несколько лет в судах Татарстана вынесены приговоры по нескольким громким делам финансовых пирамид, еще по нескольким делам процессы идут. До сих пор продолжается следствие по делам, возбужденным еще в 2015 году, где суммы ущерба от рухнувших пирамид исчисляются сотнями миллионов. Однако, люди продолжают доверять свои деньги проходимцам, надеясь на обещанную «бешеную» выгоду.
«У нас появляются правовые основания осуществлять какую-либо проверку в отношении организации после поступления заявления от граждан. А на период работы организации трудно сказать, является она финансовой пирамидой или нет», - начал рассказ действующий оперативный сотрудник Управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по РТ, имени которого по понятным причинам мы назвать не можем.
Устройство пирамид
Закон не запрещает регистрировать юридическое лицо, открывать офисы и нанимать сотрудников, а также принимать вклады от людей, обещая им любые выплаты. По опыту последних лет, размер процентов, обещанных вкладчикам, во всевозможных «пирамидах» и потребительских кооперативах варьировался от 19 до, сложно поверить, 150.
Как правило, принятые деньги организаторы вносят на расчетный счет и либо выдают их в виде займов, либо вкладывают в некий бизнес, а с доходов выплачивают проценты вкладчикам.
Это легальная схема заработка, но это же и схема «кидалова». Главное отличие - пирамиды либо делают вид, что вкладывают деньги и дают займы, либо действительно проводят незначительную работу для вида, прибыль от которой явно не сможет удовлетворить всех вкладчиков.
Принцип действия любой пирамиды: человек принес 100 рублей, в следующем месяце ему пообещали отдать 20. В это же время приходит еще один и дает еще 100 рублей - у него забираются эти 20 и отдаются первому. С третьим происходит то же самое и так - вплоть до двух-трех тысяч вкладчиков.
Иначе говоря, пирамида не зарабатывает деньги, а лишь отдает вкладчикам деньги других вкладчиков. При этом часть средств, естественно, оседает в карманах организаторов.
«Единственный способ проверить - это выяснить, как были потрачены денежные средства, полученные у человека. Идеальный вариант, с точки зрения проверок финансовых пирамид, - люди принесли деньги в кооператив, либо в ООО. В дальнейшем эти деньги поступили на расчетный счет, с него ушли в фирму-однодневку, обналичились, а людям преподносили так, что их вкладывали в какой-то бизнес. То есть это достаточно легко проверить», - поделился оперативник.
Однако мошенники не сидят на месте - они придумывают все новые и новые способы скрыть свою деятельность. Офисы открываются по всей стране, деньги стекаются в другие регионы, оттуда передаются в новые регионы, где якобы находится фирма, с которой сотрудничает пирамида. Все это затягивает процесс расследования.
Трейдеры: неудача или расчет?
Еще сложнее ситуация обстоит с трейдерами - их незаконная деятельность тоже попадает под понятие «финансовой пирамиды».
«В принципе, под термином финансовой пирамиды я подразумеваю любое принятие у людей денег с обещанием выплатить большие проценты. Есть трейдеры, которые реально торгуют на бирже, через организации. Я не хочу сказать, что все трейдеры мошенники, но есть и такие, которые привлекают большое количество денег у населения и каждый потом оказывается с нулем и пишет нам заявление. Иной раз доходит до 30 заявлений по одному трейдеру. Я понимаю, если трейдер раз проиграл крупную сумму, два и отказался от этой затеи, поняв, что это не его, но ведь тут 30 раз проиграть крупные суммы. И при этом еще умудряются выплачивать деньги обратившимся», - отметил полицейский.
Так, один трейдер в Казани обманул своих знакомых более чем на 100 млн рублей. При этом он иногда выплачивал некоторые суммы. Правда, выплаты происходили лишь тогда, когда к нему обращались новые клиенты. Типичный принцип пирамиды. Дело сейчас в суде на завершающей стадии. К сожалению, оперативники не смогли у него обнаружить какого-либо имущества. Он либо очень грамотно спрятал деньги, либо просто потратил, не приобретая ничего в собственность.
Дело в том, что если ситуация касается валютного рынка, то торговля проходит через организации, зарегистрированные за рубежом. И тогда оперативникам приходится обращаться туда с запросом - есть ли у них такой трейдер, играл ли он на бирже и какая у него история.
К слову, что в кредитных-потребительских кооперативах (КПК), что у трейдеров, как правило, работает сарафанное радио. Один сосед рассказывает другому о том, как он «поднял бабла». Причем это могут быть как подставные лица, так и настоящие вкладчики. Ведь чтобы завлечь еще больше денег, любая пирамида в первое время честно выплачивает проценты.
На уловки мошенников ведутся люди разных возрастов. Если это КПК, то в него чаще всего вступают пожилые люди, которые, как правило, несут все накопленные сбережения. Интересный факт, что, когда дело уже находится в суде и организатора пирамиды судят как мошенника, потерявшие свои деньги пенсионеры все равно несут сбережения, но уже в другой КПК.
В истории с трейдерами чаще всего попадаются бизнесмены. Как рассказал оперативник, был случай, когда бизнесмен услышал о некоем трейдере, обещавшем удвоить любую сумму. В итоге предприниматель лишился 10 миллионов рублей.
Жизнь «до» и «после»
«Мое личное мнение, что пирамиды жизнь многих людей делят на «до» и «после». Потому что кто-то продает квартиры и вкладывает вырученные от продажи деньги, кто-то вкладывает последние сбережения в престарелом возрасте, соответственно, теряют все свои накопления и, естественно, у них намного ухудшается качество жизни. Пишут заявления, описывают свою сложную ситуацию, что вот все деньги вложил туда, являясь инвалидом. К примеру, говорят: "Я сейчас уже не работаю, прошу вас помочь, вернуть мои накопления, потому что мне негде жить, нужны средства на лечение". Читаешь и понимаешь, что человек действительно попал в настолько сложную ситуацию, что уже на грани находится», - рассказал сотрудник УЭБ и ПК МВД по РТ.
Нередко бывают случаи, когда сами пострадавшие начинают защищать подозреваемых или подсудимых, требуя их свободы. Люди наивно полагают, что мошенник вернет им деньги, ведь он это пообещал.
Чаще всего схема такая: пирамида перестала выплачивать деньги - вкладчики понесли заявления в полицию. А у других, еще не обманутых, платеж должен наступить позже, например через три месяца. И потом вторая группа, после возбуждения дела, винит полицейских - якобы из-за нас перестала организация отдавать деньги. Хотя на деле все началось намного раньше.
Как остановить потенциального вкладчика?
Люди несут свои кровно заработанные в сомнительные организации из желания легко и быстро заработать большие суммы - так поведение вкладчиков объяснил доцент кафедры дефектологии и клинической психологии КФУ Ильдар Абитов.
«Есть так называемые ошибки мышления - когнитивные ошибки, которые приводят к тому, что люди неправильно оценивают получаемую информацию и относятся к ней не критично. И на это влияет то, что им очень хочется получить некую большую сумму, и достаточно быстро - обещания всегда так строятся. И во-вторых, нет опыта анализа таких данных, люди доверяют каким-то специфическим уловкам - когда используют псевдоматематические методы, показывают цифры, в которых нет смысла, но люди верят в то, что это доказательства того, что пирамида принесет им деньги», - отметил Ильдар Абитов.
По словам психолога, на принятие решения влияет обстановка. Например, когда в потребительских кооперативах проводятся массовые собрания, организаторы приводят статистику, многие вкладчики их хвалят, хвастаются доходами.
Между тем, как уверяет Ильдар Абитов, потенциальному вкладчику, уже готовому нести свои деньги неизвестно куда, могут помочь его родственники. Достаточно просто посоветоваться с ними - стоит овчинка выделки или нет. Близкие, не посещавшие собрания вкладчиков, более критичны и не подвержены тем же эмоциям, а потому могут конструктивно объяснить ошибочность подобных решений.
Они могут использовать эмоции и выражения, которые вполне способны повлиять и сбить влияние организаторов потенциальных пирамид.
Следствие ведут
Сейчас в поле зрения правоохранителей попали две организации - КПК «Центральная Сберкасса», головной офис которой находится в Казани, и КПК «Приволжский фонд сбережений», которая представляет из себя целую цепь офисов и центр которой предположительно в Хабаровске.
Хотя «Центральная Сберкасса» тоже раскинула сети по всей стране. Причем в Татарстане не самое большое количество пострадавших. И, по данным правоохранителей, деньги из нее уходили напрямую в аффилированные фирмы. С «Приволжским фондом сбережений» все сложнее.
«Работа фонда подразумевала вложение денег в строительство, а также выдачу займов другим лицам. Здесь были определенные сложности с точки зрения доказывания статьи, потому что был более-менее похожий на реальный бизнес. Реально выдавались займы, реально осуществлялось вкладывание в строительство. Сейчас у нас уже проходит процесс исследования документов, проходят финансовые экспертизы, которые должны ответить на вопросы - насколько этот бизнес был реальный и за счет чего людям выплачивались эти вклады», - отметил оперативник.
К слову, на сайте «Центральной Сберкассы» значится, что организация находится на стадии банкротства - этим вопросом Арбитражный суд РТ займется в середине февраля.
Эксперты Управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по РТ напоминают: бесплатный сыр только в мышеловке и в погоне за «халявой» можно в одну минуту лишиться накопленного годами. И с большей долей вероятности вернуть эти деньги не получится.
Процесс восстановления справедливости очень и очень долгий. Известно, к примеру, пока шло расследование уголовного дела и суд по пирамиде «ФИНАНСКРЕДИТ», скончались тринадцать вкладчиков.
У головные дела по финансовым пирамидам все-таки дойдут до суда. Об этом говорили на встрече с обманутыми вкладчиками начальник краевого УВД генерал-майор Юрий Валяев и его заместитель - генерал-майор Андрей Останин. Встреча состоялась в прошлый четверг в клубе УВД.Что касается возвращения пострадавшим потерянных денег, то этот вопрос остался без ответа.Всего на встрече присутствовало около тридцати вкладчиков, когда-то вложивших свои сбережения в КСОП "Партнерство", КПО "Оберегъ", КПО "Ковчег", а также в КПКГ "Город".
Начавший встречу Юрий Валяев сразу извинился за
то что информацией в достаточной мере он пока не владеет:
- Поэтому беседовать с вами будет мой заместитель Андрей Останин, он в курсе, - подытожил главный полицейский начальник.
После начали выступать старшие следователи по уголовным делам, связанным с "пирамидами" и отчитывались о том, как ведется следствие, в какой стадии находится дело, опрошены ли свидетели, наказаны ли виновные и будут ли наказаны вообще?
Артем Раев доложил про "Партнерство". Дело, сообщил он, возбуждено 22 декабря 2009 года, за это время допрошено более тысячи потерпевших и свидетелей, произведено более пятисот выемок бухгалтерской и юридической документации, запрошены сведения о движении финансовых средств по банковским счетам. В итоге по делу в декабре 2010 года была назначена судебно-бухгалтерская экспертиза, по которой в настоящее время получено предварительное заключение.
- Сумма средств, судьба которых неизвестна, составляет порядка 140 миллионов рублей. Эта сумма неокончательная, скорее всего, она вырастет. И в течение месяца дело будет передано в суд, - закончил следователь.
Обманутых вкладчиков доклад следователя не устроил . Один капитан первого ранга в оставке даже предложил вынести в отношении полицейского определение о служебном несоответствии. Особенно не понравилась гражданам фраза "сумма средств, судьба которых неизвестна". Они резонно спросили, мол, а зачем были все ваши телодвижения, если 140 миллионов рублей так и не нашли?
После чего обманутые вкладчики начали эмоционально доказывать, что следствие по делу КСОП "Партнерство" ведется некачественно:
Еще в 2008 году я обратился с заявлением в прокуратуру в отношении мошенничества госпожи Яценко и ее сына (основатели КСОП "Партнерство"), - начал свое выступление обманутый вкладчик кредитного союза "Партнерство" Николай Максимов. - По этому заявлению пришел отказ в возбуждении уголовного дела с формулировкой "отсутствует состав преступления", хотя в этом постановлении было указано, что мы передали Яценко 1 миллион 800 тысяч рублей, Яценко вернула нам только 300 тысяч рублей.
После чего следовала очень стыдливая приписка: информацию о данном постановлении в средства массовой информации не направлять. Хотя уже тогда, в 2008 году, можно было возбуждать уголовное дело... Госпожа Яценко позиционировала себя как обладатель ордена "Золотая звезда" - финансовая доблесть России за вклад в разработку и осуществление эффективной финансовой политики, награждена почетным дипломом предприятия высокой эффективности финансовой деятельности 2007 года. Алексей Панченко, входящий в состав правления КСОП "Партнерство", был еще круче: он является руководителем московского психологического центра "Энио-стиль", руководителем евразийского института переподготовки кадров некоммерческих кооперативных организаций. И у нас не было основания сомневаться в искренности организаторов партнерства!..
Пострадавшие также спросили: почему их опрашивали по три раза - первый раз участковый, второй - как свидетелей, третий - как потерпевших? В итоге, по их словам, время было упущено, в результате, когда изъяли документы "Партнерства", на счетах этого кредитного союза было обнаружено всего... 1700 рублей. Некоторые же граждане за это время на судебные и прочие издержки потратили больше, чем потеряли в финансовой пирамиде.
По словам обманутых вкладчиков, в период расцвета КСОП "Партнерство" его основателями было куплено 4 квартиры, 4 магазина, 9 автомобилей, офис. Офис и недвижимость приносили доход. И после этого следователи говорят, что судьба денежных средств неизвестна...
Полицейские, конечно же, пытались оправдать свои действия тем, что "следователь в своей деятельности жестко подчинен регламенту, который называется "Уголовно-процессуальный кодекс". И как бы он ни хотел ускорить следствие, это невозможно". И они бы хотели заканчивать дела за месяц, проводить экспертизы в течение двух недель, но "этого пока не будет".
В общем, кроме того , что по КСОП "Партнерство" долг перед вкладчиками составляет более 140 миллионов рублей и судьба этих денег неизвестна, никто ничего нового не услышал. Кстати: владелица этой "компании" госпожа Яценко пока на свободе, по делу она проходит как... свидетель! Правда, как пояснили полицейские, в ближайшее время она будет приглашена к следователю для беседы, "на которой и будет определен ее дальнейший статус".
Что касается КПО "Оберегъ", то, по словам полицейских, это дело еще сложнее. В июле срок следствия по этому делу составит два года. По словам следователей, это связано с тем, что хозяйственная деятельность предприятия длилась порядка шести лет. Вкладчиков - более двух с половиной тысяч человек, 100 коробок документации, порядка 350 тысяч документов. Все эти документы необходимо исследовать, провести экспертизу. Занимается этим один эксперт, которому помогают три человека, отозванных с других уголовных дел. Даже просто забить все 350 тысяч документов в компьютер - дело не быстрое. И это только одно уголовное дело!
Что касается возмещения причиненного ущерба, т
о тут тоже все не так просто. Опять-таки, по словам следователей, в целом "Оберегъ" - это не простая пирамида, и сложно говорить о том, что они просто собрали деньги и потратили на свои цели. И внешне все финансово-хозяйственные операции организатора этой "пирамиды" - Александра Мохова - выглядят вполне законно. И чтобы установить, что за ними стоит, тоже нужно время. Общий долг Мохова перед вкладчиками составляет 130 миллионов рублей. И через месяц-полтора, надеются полицейские, дело все-таки выйдет на финишную прямую.
По еще одной "пирамиде" - "Ковчегу" - дело обстоит примерно так же: следователям предстоит "перелопатить" 200 томов документации и 200 томов вещественных доказательств. Долг перед вкладчиками - 150 миллионов рублей.
О КПКГ "Город" следователи доложили, что вся информация изъята, но нет информации о том, куда ушли деньги. Проведена экспертиза, но эксперты дали ответы только на четыре вопроса из двенадцати, поэтому нужна дополнительная проверка. А это, опять-таки, время.
Правда, во время докладов у меня сложилось такое впечатление, что полицейских никто не слушал. Вкладчики вопрошали: почему дела о "пирамидах" движутся крайне медленно и неэффективно? И где финишная прямая? Полицейские же пыталась оправдать свою медлительность.
Хотя, положа руку на сердце, скажу: были и конструктивные выступления. Например, выступление одного из конкурсных управляющих, который вполне здраво обозначил главную сегодняшнюю проблему следствия по финансовым пирамидам. Он отметил, что следствием опрашиваются пайщики, выявляются потерпевшие, и на это тратится огромная масса времени. Другая же сторона вопроса - куда уходили денежные средства, что на них приобреталось, где они находятся сейчас - следствием практически не отрабатывается. По кооперативу "Город", в отличие от других кооперативов, вся бухгалтерская документация была изъята вовремя и имеется в наличии. Поэтому здесь можно проследить, куда выводились денежные средства. По другим же финансовым пирамидам этого сказать нельзя.
Увы, переговорить пенсионеров, которые и составляют основное количество обманутых вкладчиков, достаточно сложно. Поэтому мысли ушли в никуда. Люди, уже по обычной традиции, пытались перекричать друг друга, в стотысячный раз рассказывая о своих проблемах, только теперь уже Юрию Валяеву. Тот слушал, изредка вставляя фразы типа "я все понял" и "здесь надо будет разобраться", правда, при этом, даже не делая вид, что записывает. Спустя час после начала встречи начальник краевого УВД, сославшись на занятость, покинул присутствующих, оставив "отдуваться" своего заместителя.
Правда, Андрей Останин
тоже быстро устал слушать одни и те же вопросы докучливых пенсионеров. Он так и сказал:
- Давайте хоть что-то новенькое!
После чего подытожил всё сказанное.
Начал заместитель начальника краевого УВД за здравие:
- Мы никогда не отказывались с вами встречаться. Мы привлекли огромное количество экспертов и экономистов, которые платно и бесплатно работали на нас. Мы даже наняли специальных людей, получили на них деньги. Но не так все просто. Вся Россия работает по этим "пирамидам", а не только один Пермский край. Мы часть "пирамид" отрабатываем и отправляем в Москву, в Ростов, в Самару. Завтра к нам прибывает группа экспертов из Екатеринбурга. По "пирамидам" у нас работало больше ста следователей. Сейчас в связи с изменением ситуации - около тридцати. Плюс эксперты, бухгалтеры. А теперь еще по указу Президента мне необходимо будет сократить их число. Я думал, встречаясь с вами в апреле, что весной мы все эти дела закончим. Но где-то эксперты запутались, где-то устали. Но этим летом закончим и предъявим всем виновным обвинения. Мне больно с вами встречаться, хотелось отчитаться, что мы на выходе... Но поймите нас правильно...
Закончил же за упокой:
- Мы не можем рассказать вам всего, здесь же камеры. Неприятно, что ведется видеосъемка и все наши следующие действия могут попасть в эфир. Практически будут предупреждены все наши подозреваемые... - вдруг Андрей Останин "перевел стрелки" на моих коллег, снимающих эту встречу.
И тут началось:
- Зачем разрешили? Кто пригласил? Нельзя утечку по расследованию делать! На кого работаете? Все-таки проверьте документы у товарищей!
- Да мы же для вас стараемся, вас пытаемся защитить!
- Да вы не нас защищаете, а воров и прокуратуру! Как они узнали о нашей встрече? Это же моховские агенты!!!
В результате под всеобщее улюлюканье снимающих журналистов вывели из зала. Заседание продолжилось за закрытыми от камер дверями. Правда, я потом долго пытался найти в диктофоне хоть одну "военную" тайну, благодаря которой преступники могут быть изобличены в самое ближайшее время. Не нашел. По сути, все те же слова, что говорились на подобных же встречах и полгода, и год назад. И на выходе - все то же самое. Полицейские, которые вроде как отчитались. Вкладчики, которые вроде как в очередной раз выпустили "пар". И те же нерешенные вопросы, на которые в очередной раз никто так и не дал вразумительного ответа.
P. S. На мой взгляд , в системе расследования дел о финансовых пирамидах нужно что-то менять. Во-первых, уголовные дела по финансовым пирамидам - это сотни томов, некоторые из которых имеют международный характер и особую сложность в расследовании. Сложность в том, что вроде бы есть факты, которые с точки зрения обывателя являются явным свидетельством хищения, а правоохранительные органы доказать наличие состава преступления не могут. Почему? Как правило, после завладения деньгами вкладчиков происходит целая цепочка сделок. Эти деньги кому-то выдаются в виде дивидендов, на что-то тратятся, во что-то вкладываются. При этом, если вкладчику причинен ущерб, то это представляется мошенниками как результат неудачной финансово-хозяйственной деятельности, а не мошенничества. Установить при этом умысел на совершение хищения непросто. Сейчас частенько мошенники не прячутся, не скрываются, а всячески демонстрируют желание работать над возмещением ущерба, имитируя бурную деятельность. Созывают бесполезные собрания акционеров, принимают на них какие-то бесполезные решения... И пока полицейские разберутся во всех этих хитросплетениях, мошенники успевают вывести все активы. И еще: кроме полиции, в нашей стране есть куча надзорных органов. Прокуратура, антимонопольная служба, Роспотребнадзор, налоговая инспекция, ФСФР, Центробанк... Когда люди начинают писать заявления - все "переводят стрелки" друг на друга, и все вроде как ни при чём. Ни налоговая (не можем не регистрировать такие организации), ни Центробанк (мы не контролируем деятельность таких обществ), ни полиция (недостаточно полномочий), ни прокуратура (мы можем только осуществлять надзор за законностью деятельности милиции). Вкладчики, мол, сами виноваты, сами несут последние деньги под сомнительные проценты и в руки сомнительных людей. Но когда речь идёт о мошенничестве в таких масштабах, как мы имеем на сегодняшний день, это тоже о чём-то говорит? Может, вкладчики, в конце-то концов, и не очень умны, но и наша государственная система, которая допускает появление финансовых пирамид, тоже не без греха. Тем более что часто крышуют такие "пирамиды" люди из госсистемы... Потому и нет результатов расследований...
