Нередко случается, что предприниматель начинает свой бизнес неудачно. Одна из множества причин — он не проводит качественный анализ товара, который предлагает потребителю и в результате остаётся в проигрыше. Его фирма накапливает долги, дело не идёт. Как в таком случае рассчитаться с задолженностью?
Выход есть! Кредитор, либо сам должник может подать в судебный орган заявление о признании организации банкротом. Главная цель этой процедуры – оценить финансовое состояние должника и выработать меры по улучшению его платёжеспособности, если применение таких мер целесообразно, если нет, то суд признает фирму банкротом.
Процесс взыскания задолженности через банкротство должника имеет много положительных сторон:
Есть у этой процедуры и недостаток — это большой расход денег. Взыскание через судебных приставов обойдётся намного дешевле. Если у должника нет никакого имущества, то расходы должен будет оплатить кредитор.
Такой способ взыскания долгов целесообразен тогда, когда они очень велики или же есть надежда на то, что у создателей предприятия, либо его руководителей имеются средства для их погашения.
Иногда целесообразно взыскать долги через процедуру неплатёжеспособности в том случае, если она уже началась по заявлению должника, либо другого кредитора.
Банкротство – это признанная законодательством процедура, применяемая к юридическим и физическим лицам.
Чтобы начать дело о признании должника несостоятельным, нужно подать в арбитражный суд соответствующее заявление. Оно может быть подано:
Должнику необходимо обратиться в суд:
Согласно закону Российской Федерации, с 2015 года (с первого октября) физические лица могут объявить себя несостоятельными и освободиться от задолженности перед кредиторами.
Физическим лицам и индивидуальным предпринимателям следует ознакомиться с Федеральным законом Российской Федерации от двадцать девятого декабря 2014 года под номером 476-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» и другие законодательные акты Российской Федерации по части регулирования реабилитационных процедур, применяемых в отношении гражданина-должника».
Предприниматель считается несостоятельным, если сумма его долга составляет пятьсот тысяч рублей, а сроки неуплаты задолженности превысили три месяца. Это состояние должника называется неплатёжеспособностью. В этой ситуации лучшим выходом для человека будет признать себя банкротом.
Необходимые документы заёмщика:
Подачу заявления можно осуществить несколькими способами:
Признаки банкротства: юридическое лицо считается несостоятельным, если сумма его долгов составляет триста тысяч рублей, а сроки неуплаты задолженности превысили три месяца.
Документы, необходимые для признания юридического лица банкротом:
У процедуры банкротства есть недостаток — большой расход денег.
Чтобы провести , арбитражный суд назначает управляющего: в конкурсном производстве — конкурсного, в наблюдении — временного, внешнее управление проводит внешний управляющий. Подробнее о процедуре банкротства предприятия , а коротко алгоритм действий изложен ниже.
Временный управляющий устанавливается заявителем при подаче заявления о неплатёжеспособности, а кандидатуры других выбирает собрание кредиторов. Информация о полномочиях представителя собрания кредиторов .
Наблюдение - это процесс, применяемый для сохранения имущества ликвидируемого лица, пока проводится анализ его денежного положения и составляется реестр претензий кредиторов, а также проводится первое их собрание. Ознакомиться с образцом реестра кредиторов можно в прошлой статье. Максимальный срок такого наблюдения — семь месяцев.
Временный управляющий при осуществлении процедуры наблюдения:
Наблюдение - процесс, применяемый для сохранения имущества ликвидируемого лица.
Если конкурсный кредитор планирует участвовать в собрании кредиторов, то он должен предъявить свои требования через суд в течение тридцатидневного срока после публикации объявления в газете. Ликвидируемое лицо в ходе процедуры может осуществлять свою деятельность в рамках наложенных законом.
Конкурсное производство – это процесс, который применяется в деле о несостоятельности, по отношению к должнику. Это делается для удовлетворения притязаний кредиторов.
Конкурсный управляющий осуществляет те же процедуры, что и временный. К тому же он:
После этого должника исключают из Единого Государственного Реестра Юридических Лиц, а его задолженности считаются погашенными.
А что делать кредиторам, когда нет возможности вернуть свои деньги, стоит ли банкротить должника? Смотрите видео:
Важно! Преднамеренное доведение до банкротства своего предприятия карается законом! В некоторых случаях предусмотрено лишение свободы.
«Банкротство - законная процедура, в ходе которой вы перекладываете деньги в брючный карман и отдаёте пиджак кредиторам», - сказал однажды французский писатель Тристан Бернар. Очень точные слова. Банкротство компании крайне редко заканчивается для её кредиторов погашением всех требований. Хотите вернуть долг - действуйте на опережение.
Не теряйте время. Если вы получили судебное решение о взыскании долга с компании и оно вступило в законную силу, отправляйтесь с ним в арбитражный суд и сами требуйте признать должника банкротом. В подавляющем большинстве случаев такая тактика будет более эффективной, чем обращение к судебным приставам. Приведу основные доводы.
Во-первых, работу судебных исполнителей, к сожалению, оперативной не назовёшь.
Во-вторых, даже если пристав успеет обратить взыскание на имущество неплательщика и перечислить деньги кредитору, его действия впоследствии могут быть оспорены в соответствии со статьёй 61.3 закона «О несостоятельности (банкротстве)» как обычная сделка, направленная на приоритетное удовлетворение требований одного из кредиторов.
В-третьих, если компания-должник планирует в дальнейшем продолжать свою деятельность, то после получения заявления о банкротстве она с большой долей вероятности начнёт искать пути для решения проблемы и постарается погасить требования кредитора, подавшего заявление. В нашей практике был случай, когда крупное строительное предприятие имело большой пул кредиторов с требованиями, срок по которым наступил. Руководство предприятия дало указание: выплату долгов приостановить. В итоге организация расплачивалась только с теми компаниями, которые подавали в суд заявление о её банкротстве.
Наконец, в-четвёртых, если неплательщик принял решение в ближайшее время инициировать процесс своего банкротства, заявление кредитора в суд может спутать его планы, так как данный процесс, очевидно, выйдет из-под его контроля.
Если вы будете первым, кто подаст заявление, именно вы получите право предложить суду кандидатуру арбитражного управляющего или саморегулируемую организацию арбитражных управляющих. Если у должника есть более крупные кредиторы, чем вы, они, вполне вероятно, предложат вам продать им ваши долговые требования, чтобы взять процесс банкротства под свой контроль. Но даже если этого не произойдёт, вам всё равно лучше держать ситуацию под контролем. Наконец, важно избежать появления в деле арбитражного управляющего, каким-либо образом аффилированного с должником.
Первый этап банкротства - процедура наблюдения. Арбитражный управляющий знакомится с документацией неплательщика, проводит анализ его финансового состояния и готовит заключение о наличии или отсутствии признаков преднамеренного или фиктивного банкротства. Кроме того, уже на этом этапе можно начинать оспаривать сделки неплательщика.
Если арбитражный управляющий находит признаки преднамеренного или фиктивного банкротства, он обязан обратиться в правоохранительные органы с заявлением о возбуждении уголовного дела. Это позволит вам привлечь руководителя и владельцев бизнеса к субсидиарной ответственности .
Будьте готовы к тому, что многие директора организаций-неплательщиков рассуждают так: «Если мы не предоставим арбитражному управляющему нужные документы, он не найдёт никаких спорных моментов или сделок». При этом сокрытие информации, которую компания обязана хранить в соответствии с законодательством, опять же является основанием для привлечения руководства к субсидиарной ответственности. Этим можно и нужно пользоваться.
В одном деле директор топливного предприятия утверждал, что незадолго до открытия процедуры банкротства он передал договоры и бухгалтерские документы другой компании «на хранение», а через несколько дней они якобы были похищены неизвестными. Суд эти аргументы, к счастью, не убедили. Директор был привлечён к субсидиарной ответственности по долгам своей компании.
Фотография на обложке: Erik Isakson / Getty Images
Компании-кредиторы часто сталкиваются с ситуацией, когда должник не в состоянии оплачивать свою задолженность. В таком случае он может быть признан банкротом. В этой ситуации для кредитора нет ничего хорошего, ведь риск того, что долг не будет возвращен, большой.
Но есть юридически корректные способы, которые помогут взыскать задолженность даже с банкрота. Давайте рассмотрим все нюансы процедуры и узнаем, как вернуть кредитные деньги, даже если ситуация кажется безнадежной.
1 октября 2015 года парламентом Российской Федерации был принят закон «О несостоятельности (банкротстве)», где прописаны основания для признания физического или юридического лица банкротом.
Согласно пунктам, прописанным в данном законе, о неплатежеспособности объявить вправе только особы, которые соответствуют нижеприведенным критериям:
Эти критерии служат основанием для начала процедуры признания физического или юридического лица банкротом.
Начнем с того, что признать человека или фирму банкротом могут три категории лиц:
То есть либо кредитор, либо сам должник может обратиться в арбитражный суд с заявлением, где указываются факторы, которые подтверждают банкротство лица. Необходимо, чтобы человек или компания признавали, что у них есть задолженность, но погашать ее в срок они не могут, так как средств для этого нет.
Срок рассмотрения заявления в арбитражный суд зависит от тяжести обстоятельств и от индивидуальных нюансов ситуации. Как правило, работа компетентных специалистов над ним длится не более одного месяца.
При этом, добросовестные действия банкрота должны быть таковыми:
Соблюдение вышеприведенных пунктов являются смягчающими обстоятельствами, и поэтому суд может пойти на встречу должнику. К нему может быть применена процедура исполнительного производства: это значит, что банкроту снизят штрафы и пени, которые насчитались за время просрочки.
Также суд может прийти к решению сделать реструктуризацию долга, то есть размер задолженности будет поделен на равные суммы без учета процентов. Эти суммы банкроту придется, так или иначе, отдавать кредитору.
Также не исключено, что человека полностью признают неплатежеспособным. Это возможно в том случае, если при проверке будет выявлено, что гражданин не обладает никаким имуществом, не имеет места работы и иных источников дохода.
Когда должник становится банкротом, многие кредиторы теряют надежду получить обратно деньги, которые они давали взаймы. И это зря, ведь получить средства обратно вполне реально: главное – действовать максимально оперативно и не допускать глупых ошибок.
Рассмотрим несколько советов квалифицированных юристов по поводу вопроса: «Что делать, если должник — банкрот?»
Как мы видим, есть множество способов возврата своих денег, даже если должник является банкротом. Главное в этой ситуации – не медлить, действовать максимально оперативно и корректно с юридической точки зрения.
В некоторых ситуациях при банкротстве должника единственным правильным выходом из ситуации является мировое соглашение.
Под данным термином понимается:
Для того чтобы заключить мировое соглашение между банкротом и его должником, необходимо, чтобы обе стороны были согласны на такое решение проблемы.
Также стоит обратить вниманию, что договору мирового соглашения не подлежат следующие выплаты:
Для заключения договора сзываются все кредиторы должника. Из них состоит уполномоченная комиссия, которая принимает решение о дальнейшей судьбе задолженностей физического или юридического лица при наступлении банкротства. Также выбирается глава этой комиссии, который регулирует весь процесс.
На заседании комиссии рассматриваются все «за» и «против» заключения мирового соглашения с должником, предлагаются проекты для максимально безболезненного выхода из сложной ситуации. После этого происходит голосование, по результатам которого составляется акт о мировом соглашении.
Если большинство кредиторов выступают за заключение договора, он составляется и подписывается всеми членами комиссии. Также важным условием является согласие должника на мировое соглашение.
Необходимо, чтобы акт мирового заключения соответствовал правовым нормам по содержанию и форме. С образцом документа вы можете ознакомиться, перейдя .
В дальнейшем обе стороны мирового соглашения должны подчиняться пунктам, прописанным в договоре. Если было принято решение о списании долгов, кредитор не может предъявлять после заключения акта свои требования должнику.
Если же в договоре прописано, что задолжник обязан погашать кредит без учета процентов, он обязан это делать в установленные сроки, иначе последствия отклонения от условий договора могут быть печальными для должника. Также если была совершена отсрочка выплаты по долгу, по ее окончанию должнику необходимо обязательно выплачивать кредит в установленные сроки.
Если ваш должник стал банкротом, не стоит отчаиваться: вы можете вернуть хотя бы часть своих денег при быстром реагировании на ситуацию.
