Как включиться в кредиторов с выгодой для себя. Что нужно знать при подготовке обращения, и на каком этапе лучше вступать в арбитражное разбирательство по признанию банкротства. Простые рекомендации, которые позволят вернуть вложенные деньги и не остаться в минусе по долгам при ведении банкротства лица, имеющего задолженность перед Вами.
Включение требований кредиторов в реестр производится при арбитражном рассмотрении требования кредиторов к должнику . Это действие гарантирует соблюдение прав пострадавшей стороны к получению собственной задолженности, объем которой выделяется при реализации имущества компании, признанной банкротом.
В реестр могут быть включены требования кредиторов всех категорий, включая юридические, физические лица, организации, банки, кредитные конторы и т.д. Включение происходит после подачи заявления на добавление требований в реестр должника. Правила включения требований кредиторов в реестр определены статьей 16 закона о банкротстве. Законом предусматривается остановка выплат при ведении процедуры банкротства, а включение требований в реестр гарантирует высвобождение средств при дальнейшем рассмотрении дела о банкротстве.
Соблюдение законодательных норм гарантирует компенсацию задолженностей в полном объеме или в частичном, при реализации имущества компании и высвобожденных в результате процедуры денежных средств. Рассмотрим подробней возможности того, как включиться в реестр требований кредиторов с наибольшей выгодой для вас.
Если один из ваших клиентов или партнеров, взявший на себя финансовые обязательства по оплате Ваших товаров или услуг, внезапно объявляет о процедуре банкротства, возникает высокая вероятность потерять свои средства. В этом случае поможет вступление в дело о банкротстве должника на официальном уровне. Это позволит решить следующие проблемы:
Вступление в дело о банкротстве позволит отслеживать состояние дел предполагаемого банкрота до начала производства по реализации имущества и . Включение в реестр кредиторов существенно упрощает взыскание долга в сравнении с самостоятельной подачей иска к должнику. Исключает судебные издержки, ускоряет выплату компенсации, так как судебные разбирательства напрямую с кредитором способны продолжаться неопределенное время, искусственно затягиваясь по вине ответчика.
Конечно же, можно избежать вступления в арбитраж о банкротстве. Арбитражное рассмотрение не обязывает кредиторов подавать заявление о требовании включения в реестр. Но вместе с тем, снижается риск получения задолженности, а значит, ваши деньги останутся невыплаченным. В дальнейшем из бюджета компании их можно списать за счет убытков.
Такой вариант актуален для кредиторов, задолженность перед которыми сравнительно невысока и лишние судебные разбирательства и сопутствующие издержки не стоят ожидаемой компенсации.
Узнать о процедуре признания банкротства в судебном порядке можно несколькими способами. В частности оповещение размещается в специально издаваемых печатных СМИ, о процессе может сообщить должник. В целом, в обязанности должника входит уведомление о начале судебного производства сотрудников предприятия должника, инвесторов и . Судебное разбирательство начинается в результате подачи заявления на должника в арбитражный суд, далее все желающие кредиторы могут присоединиться к процессу, внеся требования в реестр.
Подать заявление о требовании внесения в реестр можно с началом стадии наблюдения за предприятием, начавшим процедуру банкротства. Формирование реестра производится следующим образом:
Включение в реестр в судебном порядке в установленные сроки является если и не гарантией получения долга, то как минимум гарантирует получение частичной компенсации по факту реализации имущества в рамках аукциона.
Заявление о включении в реестр по форме схоже с . Кредитор подготавливает претензию к должнику, указывая объем долга и обязательства, при которых он был сформирован. Заявление должно содержать конкретные требования к должнику, описывать суть претензий и непосредственно указывать на путь появления и формирования задолженности.
При подаче заявления в судебном порядке потребуется обосновать свою позицию, только после этого заявление будет принято и кредитор будет внесен в реестр должника. При рассмотрении заявления в арбитраже необходимо присутствие как кредитора, так и должника для прозрачности судебного производства. Рассмотрение при благоприятных обстоятельствах занимает 1 день. Затягивание рассмотрения возможно при наличии претензий со стороны должника и их обоснованности перед судом.
Подача заявления производится после начала процедуры наблюдения и публикации информации о начале процедуры банкротства должника. С момента оглашения информации кредитор имеет 30 дней на подачу заявления для судебного рассмотрения и включения в реестр.
Лучше обратиться к компетентному юристу, способному грамотно подготовить документ. Необходимо учитывать, что в заявлении должны быть приведены весомые аргументы и обоснования, которые повлияют на решение суда в пользу удовлетворения прав и требований кредитора. При положительном решении Вы получите возможность добавления в реестр в приемлемые сроки, что позволит влиять на процесс рассмотрения задолженности и распределения финансовой массы для уплаты долгов.
Если кредитору не удалось подать заявление в начале рассмотрения дела, есть вариант подачи . В данном случае необходимо учитывать ряд особенностей формирования реестра:
При внесении в реестр на этапе наблюдения кредиторы имеют право на получение долга или его части, которая останется после погашения задолженности перед кредиторами, добавленными в реестр ранее. Автоматически заявитель лишается права влияния на процесс, но может наблюдать за ним, ожидая собственной доли по окончанию процедуры банкротства.
Стоит помнить, что по окончании 2 месяцев формирование реестра прекращается, и далее этого срока подавать заявление не имеет смысла, так как кредитор не будет добавлен в реестр.
И возможности их банкротства стоит внимательно отслеживать информацию о событиях в компании должника. При поступлении информации о запуске процедуры банкротства позаботьтесь о том, чтобы попасть в реестр как можно быстрее. Это даст возможность влиять на ход процесса и отстаивать свои интересы при реализации долговых обязательств, получив всю сумму задолженности в сжатые сроки.
Напишите свой вопрос в форму ниже
В результате любого вида коммерческой деятельности может оказаться, что физическое или юридическое лицо приобрело статус банкрота. Это означает, что оно не в состоянии погасить все свои обязательства перед кредиторами или контрагентами. В таких случаях начинается конкурсное производство, заключающееся в том, что в судебном порядке назначается ответственное лицо, которое будет делать все возможное, чтобы были погашены все долговые обязательства банкрота.
Ответственное лицо имеет перечень полномочий и имеет право распоряжаться имуществом банкрота только с той целью, чтобы вернуть все долги банкрота. Стоит также отметить, что в таких случаях полномочия самого несостоятельного лица ограничиваются.
Все меры и действия, которые предпринимаются при конкурсном производстве, регулируются на законодательном уровне.
Для того чтобы вернуть все долги и выполнить обязательства банкрота, как уже говорилось ранее, вводится конкурсное производство. Основной его целью является возвращение денежных средств в полной мере. Для этого осуществляется поиск и накопление имущества банкрота, чтобы в дальнейшем его реализовать и вырученные средства использовать для полного взаиморасчета с кредиторами.
Если имеет место банкротство, заявление о включении в реестр кредиторов подается лицом, которое имеет обоснованные требования к ликвидируемому должнику.
Особенностью данного процесса является то, что кредитор не может самостоятельно обратиться в суд или к руководителю конкурсного производства. Для этого предусматривается специальная процедура, а заявление о включении в реестр требований кредиторов является одним из обязательных ее этапов.
Необходимо быть готовым к тому, что выполнение обязательств перед кредиторами не произойдет мгновенно. Для этого потребуется некоторое время. Изначально этот срок ограничивается 6 месяцами, но он может быть продолжен, если для этого есть значимые причины.
Во время инициирования процедуры банкротства проводится стадия наблюдения, которая необходима, чтобы все существующие кредиторы, которые имеют основания ожидать от банкрота выполнения обязательств, могли предъявить свои требования в соответствии с законом. Для чего это необходимо? В момент накопления и реализации имущества банкрота происходит перераспределение имеющихся средств перед кредиторами. Существует также специальная очередность, в соответствии с которой и выполняются предъявленные требования.
Кроме того, статус кредитора, зарегистрированного в реестре, дает право присутствовать на общих собраниях кредиторов и принимать участие в голосованиях при принятии важных решений.
Лица, перед которыми банкрот должен выполнить обязательства, должны подать заявление кредитора о включении в реестр кредиторов. Составляется оно в свободной форме, строгих требований к этому не предъявляется.
Образец заявления о включении в реестр кредиторов вы можете видеть в нашей статье.
Важно знать и соблюдать сроки, в которые следует его предоставить. Для того чтобы подать заявление кредитора о включении в реестр кредиторов, дается один месяц, если осуществляется стадия наблюдения, а если конкурсное производство уже начато, то срок составит два месяца. Точкой отсчета считается момент публикации официальной информации в средствах массовой информации. Это одно из основных требований к проведению конкурсного производства при банкротстве.
При составлении заявления сразу необходимо указать, к кому составляется обращение. В данном случае это Арбитражный суд. Далее пишутся реквизиты сторон - заявителя и собственно банкрота, указывается номер дела.
Затем описывается суть претензии, основания для ее предъявления. Это должен быть подтвержденный документами факт. Необходимо ссылаться на него, указывать при этом не только состав и размер долговых обязательств банкрота с указанием начисленных штрафов и пени в соответствии с договором или другим документом, но и срок реализации данных обязательств.
В заявлении должно быть четко понятно, чего требует кредитор от должника. В завершающей части указываются приложения, то есть документы, подтверждающие обоснованность обращения.
При реализации процесса конкурсного производства, в момент его инициирования и назначения конкурсного управляющего, начисление штрафов и других штрафных санкций приостанавливается.
Если процесс ликвидации банкрота уже начат, то кредитор должен действовать приблизительно по такому алгоритму:
Выполнение требований кредиторов должно производиться в определенной очередности. Первыми получают средства лица, которые предъявили требования, связанные с нанесением вреда жизни и здоровья гражданину. Вторыми в очереди стоят граждане, которые желают получить от банкрота выплаты по заработной плате и другим пособиям. Далее выплаты назначаются остальным кредиторам, которые обосновали их.
Уведомление об обращении кредитора с заявлением подается не только в Арбитражный суд, но и самому банкроту. Ему следует отправить заказное письмо. Обязательно необходимо сделать опись содержимого данного письма в присутствии работника почты.
Ликвидация предприятия-должника может реализовываться несколькими способами:
Рассмотрев заявление кредитора о включении в реестр кредиторов, суд может его и отклонить, и удовлетворить.
Составление заявления о включении в реестр требований кредиторов – необходимая часть процедуры взыскания задолженности с предприятия-должника.
ФАЙЛЫ
2 файла
Под этим названием кроется специальный документ, содержащий сведения обо всех компаниях и физических лицах, в отношении которых у организации–должника имеются неисполненные финансовые обязательства. Здесь же прописывается размер долгов, очередность и условия возмещения задолженностей и прочая необходимая информация.
Заявление о включении в реестр требований кредиторов пишется только в тех случаях, если должник официально проходит процедуру банкротства. Во всех остальных случаях финансовые притязания решаются через арбитражный или гражданский суд в общем порядке.
Закон четко ограничивает период составления и подачи данного вида заявления:
Информация о прохождении процесса банкротства (в т.ч. введении процедуры наблюдения или назначения конкурсного управляющего) находится в общем доступе в электронной картотеке суда и публикуется в средствах массовой информации (в частности журнале «Коммерсантъ») в течение 10 дней после факта вынесения решения.
Следует отметить, что после истечения срока подачи таких заявления кредитор также может направить данный документ в суд, но его шансы на успешное взыскание задолженности в этом случае стремятся к нулю, поскольку подобные требования удовлетворяются в самую последнюю очередь.
Связано это с тем, что при пропуске установленных сроков кредитор лишается возможности участвовать в общих собраниях кредиторов, а значит и оказывать влияние на их решения – а это зачастую играет очень значительную, если не сказать определяющую роль в установлении условий, очередности и прочих параметров взыскания задолженностей.
На сегодня законодательство не предусматривает унифицированного бланка такого заявления, так что предприятия, организации и физические лица имеют возможность писать его в произвольной форме. Главное, чтобы по структуре оно соответствовало правилам написания деловой документации, делопроизводства, а по тексту и содержанию — нормам русского языка.
Несмотря на отсутствие стандартного бланка, в заявлении должен быть ряд необходимых сведений.
В первую очередь к ним относятся:
В основной части документа необходимо написать:
Далее идет следующая часть документа, которая касается собственно просьбы о включении заявителя в реестр требований кредиторов, в завершении которой нужно в обязательном порядке в виде отдельного пункта дать ссылки на все прилагаемые к заявлению документы.
При необходимости в бланк может быть добавлена и прочая полезная информация, которую заявитель считает существенной.
Как в отношении содержания документа, так и в плане его оформления нет никаких особенных критериев. Заявление можно писать от руки (пастой любого темного цвета) или печатать на компьютере на обычном листе А4 формата или на фирменном бланке предприятия (второй вариант удобен тем, что не нужно вручную вносить реквизиты заявителя).
Единственное правило, которое следует соблюдать неукоснительно: наличие «живого» автографа представителя организации-кредитора (это может быть директор или иной работник, действующий от его имени на основании нотариально заверенной доверенности). При этом надо помнить о том, что использование факсимильных подписей при оформлении бланка категорически недопустимо.
Удостоверять бланк заявления при помощи печати организации сейчас строгой необходимости нет: с 2016 года юридические лица, как ранее и ИП, освобождены от требования закона использовать для визирования бумаг штемпельные изделия (только если эта норма не прописана в локальных актах компании).
Заявление следует писать в четырех экземплярах :
Сведения о заявлении следует также внести в журнал исходящей документации фирмы.
Заявление можно донести до судебной инстанции и прочих адресатов несколькими путями:
Реестр требований кредиторов – это особый официальный документ, который имеет отношение к лицу, оказавшемуся банкротом. В нем содержатся данные (название, реквизиты, уточнение денежных обязательств, дата их возникновения и размер) про всех тех, перед кем это лицо имеет непогашенные обязательства.
Ведут их арбитражные управляющие и держатели реестров. Причем реестродержатели появляются только при большом количестве кредиторов (более пятисот). Предназначен документ для того, чтобы упорядочить и систематизировать все возможные выплаты долгов при проведении банкротства.
С одной стороны, законодательством предусмотрена возможность включения в реестр очередного кредитора в любое время. С другой стороны, все-таки есть установленный срок, которого стоит придерживаться:
Если кредитор пропустит этот срок (даже если причина уважительная), взыскать свой долг будет значительно труднее либо вообще невозможно. Все те лица, которые подали нужные документы в срок, смогут принять участие в собрании кредиторов, а следовательно, смогут влиять на процесс банкротства и производства выплат.
Согласно ФЗ «О несостоятельности» , есть , согласно которой удовлетворяются требования из реестра.
Сначала выполняется выплата тех долгов, которые признаны приоритетными. Таковыми считаются текущие, то есть внеочередные требования (платежи и денежные обязательства), срок выполнения которых уже наступил.
Законом выделяются три очереди:
Только после удовлетворения (в указанном выше порядке) всех требований производится выплата внереестровых долгов, то есть тех, о которых было заявлено после закрытия реестра.
Чтобы кредитор получил свой долг, нужно соблюдать определенный порядок внесения в реестр. Чтобы включение произошло, во-первых, нужно соблюдать срок подачи заявления, во-вторых, обязательно соблюсти форму подачи и проконтролировать полноту пакета документации, подаваемой кредитором.
В заявлении, являющимся основным документом в данном случае, нужно обязательно указывать:
Как правило, в официальных изданиях реестры не публикуются. Исключением на сегодняшний момент является только газета «КоммерсантЪ» . Несмотря на это, считается, что информация о банкротстве является открытой для общего доступа
. Также информация про банкротов и их кредиторов заносится в .
Если возникает необходимость уточнить положение дел по выплате долгов того или иного банкрота, следует обращаться к реестродержателю (если таковой имеется) или арбитражному управляющему с правильно оформленным требованием. После этого запрашиваемая информация предоставляется интересующемуся кредитору. В случае, когда размер его требований составляет один процент и более от общей суммы задолженностей, такому кредитору направляется копия всего реестра в письменном виде.
По истечении двух месяцев после публикации информации о банкротстве происходит закрытие реестра требований кредиторов, согласно закону РФ «О несостоятельности» (касается только конкурсного производства). Когда это происходит, делается соответствующая отметка в реестре и его разделах с указанием даты этого события.
После этого уже никто не может внести свои требования, но это не значит, что такие «опоздавшие» не получат свои деньги, если после ликвидации предприятия еще остаются средства для погашения долга.
Такие требования называются зареестровыми.
Срок закрытия определяется законодательством и составляет два месяца со дня объявления о несостоятельности, если производство по данному делу является конкурсным, и один месяц при обычном либо упрощенном банкротстве (когда процедура проводится без участия должника по причине его отсутствия).
В большинстве случаев всего имущества должника не хватает для выплаты требований по долгам. Именно поэтому участники реестра могут быть исключены из него.
Для того чтобы уведомить о возникшей необходимости исключения чьего-то требования на выплату долга, нужно написать соответствующее заявление. В этом документе должны быть указаны все данные, которые относятся к описываемому в них вопросу.
Самый главный фактор – это основание, по которому предполагается исключить то или иное требование. Оно должно быть обоснованным и достаточным.
В ряде случаев признать недействительными требование можно путем отмены судебного акта (путем обжалования в судах первой инстанции) либо признания его недействительным. Также это может произойти в ряде других случаев: само решение признается неправильным, сами кредиторы пожелали исключения из реестра, либо кредиторы изменяются.
Если произошла отмена решения с помощью кассационной жалобы, она должна иметь основание, которое индивидуально для каждого конкретного случая, поэтому выделено из законодательства быть не может. Одним из таких примеров является заявление о включении в реестр при том, что долг, выставляемый кредитором, возник уже после даты признания должника банкротом.
Когда должно не одно лицо, а группа лиц, несущих солидарную ответственность по обязательствам совместного предприятия, кредитор может потребовать выплату как от одного, так и от другого такого участника. Кроме того, задолженность может взыскиваться со всех вместе. Поэтому при исключении из реестра одного из требований исключаются и смежные, которые касаются иных лиц-участников производства.
Нынешняя ситуация в стране непредсказуема. Еще вчера предприятия работали в нормальном режиме, а сейчас у компаний нет средств для того, чтобы продолжать функционировать на рынке. Именно для таких ситуаций созданы реестры требований кредиторов.
Что делать кредиторам, если в отношении организации-должника инициирована процедура банкротства? Для того, чтобы заявить свои права и создан реестр требования кредиторов.
Реестр требования кредиторов – это некий вид документа, в котором указываются все требования кредиторов, такие как штраф, неустойка, пеня и также сведения о кредиторах, которые включены в данный реестр.
Согласно статье 189.87 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» данный документ является обязательным.
Кредитору, для того, чтобы попасть в реестр, необходимо предъявить все документы, которые подтверждают, что его требования к банкроту законны. Основой для занесения в реестр является судебное определение .
Реестр требований кредиторов ведутся арбитражными управляющими или реестродержателями .
Кредиторами принимается решение о привлечение реестродержателя. Это происходит на собрании кредиторов. После принятия определенного решения, арбитражный управляющий в течении 5 дней оформляет договор с реестродержателем. После этого в 5-тидневный срок подаются данные о нем в арбитраж. Законом Российской Федерации предусмотрена только письменная форма реестра. Все данные вносятся в таблицу, в которой отображаются суммы претензий и обязательно в рублях.
Согласно закону в реестре должны быть такие данные:
Заявления о включении в реестр подается на протяжении 30 дней
после того, как были опубликованные данные про должника. Дату опубликования можно узнать в картотеке арбитражного суда. Данное заявление со всеми необходимыми документами подается в арбитражный суд. После этого открывается дело о банкротстве. Если происходит конкурсное производство кредиторов, то есть возможность увеличить срок подачи документов до 2 месяцев.
Если кредитор не успевает подать документы до даты закрытия реестра, то он будет находиться за реестром. В таком случае его права ограничиваются, и заявление в арбитражный суд о погашении средств может быть отклонено.
Причинами важности своевременного включения в реестр являются:
Согласно закону, требование кредиторов удовлетворяются по некоторым правилам. Этим правилом является очередность внесения требований. Существует 4 очереди:
Все претензии кредиторов можно включить в реестр требований кредиторов только на основании решения арбитражного суда
, которое подтверждает правомочность указанных требований. А требования, которые связанные с оплатой труда или увольнения сотрудников компании могут быть включены тем человеком, который оформляет требование, то есть арбитражный управляющий или реестродержатель.
Если должник против подачи заявления о включении в реестр, то на судебном заседании этот вопрос обсуждается. На нем все стороны рассказывают причины либо удовлетворения этого документа либо против его удовлетворения. После того, как суд взвесит все за и против, выносится решение о включении в реестр требований кредитора. Данное решение можно обжаловать в течении 10 дней со дня его принятия .
После того, как судом принято решение, кредитор и должник считаются участниками в деле о банкротстве . Кредитор может принимать участие в собрании, выдвигать свою точку зрения по данному делу, имеет право на получение денежных средств, которые могут быть приобретены в результате продажи имущества должника, чтобы погасить долг перед кредитором.
Ведя активные переговоры во время суда кредитор может увеличить сумму погашения долга, но в противном случае он может вообще ничего от должника не получить.
Немаловажную роль играет и сумма денег, которую должны кредитору. Чем меньше сумма, тем менее влиятельным будет участие кредитора в судебном процессе. А если она велика, то кредитор сможет увеличить окончательную сумму долга на несколько процентов .
Согласно законодательству любую информацию, которая связана с делами о банкротстве, публикуют в газете «Коммерсантъ». Также все сведения заносятся в Единый федеральный реестр сведений. Там информация открыта для всех и обновляется регулярно.
Согласно ст.16 закона о банкротстве, получить необходимую ему информацию о реестре требований кредиторов может только сам участник этого реестра. Для этого необходимо обратится к арбитражному управляющему с данной просьбой. Не позже 5 дней будет предоставлена вся нужная информация о кредиторе.
А не помешает ли мировое соглашение включению в реестр требований кредиторов? Ведь организация-должник может не уложиться в срок, указанный в соглашении для возврата долга и подвергнуться в этот период процедуре банкротства. Смотрите разъяснение на видео.
